_general_ci Èíñòèòóöèîíàëüíûå ìåðû ïî áîðüáå ñ ëåãàëèçàöèåé (îòìûâàíèåì) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì 

Ëþáèìîâ À.Ï.

Ãëàâíûé ðåäàêòîðÄîêòîð þðèäè÷åñêèõ íàóê, ïðîôåññîð.Àêàäåìèê ÐÀÅÍ, Ìåæäóíàðîäíîé àêàäåìèè íàóê "Èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ ïðîöåññîâ è 

Âîò óæå íåñêîëüêî ëåò äëèòñÿ ýïîïåÿ  ðîññèéñêèõ âëàñòåé  ïî ðåøåíèþ ïðîáëåìû  âûÿâëåíèÿ è èçúÿòèÿ äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì. Ñêëàäûâàåòñÿ  âïå÷àòëåíèå, ÷òî â çàêîíîäàòåëüíîì ïëàíå âîïðîñ áëèçèòñÿ ê êîíöó. Êàê ðåøàåòñÿ  ýòà ïðîáëåìà, ÷òî åé ïðåäøåñòâîâàëî, è ÷òî æäåò ãðàæäàí è þðèäè÷åñêèõ ëèö,  ïîïðîáóåì ïðîàíàëèçèðîâàòü â íàñòîÿùåé ñòàòüå èíñòèòóöèîíàëüíî.
Ñòðàñáóðãñêàÿ êîíâåíöèÿ  “Îá îòìûâàíèè, âûÿâëåíèè, èçúÿòèè è êîíôèñêàöèè äîõîäîâ îò ïðåñòóïíîé  äåÿòåëüíîñòè 
 (ETS ¹ 141)” áûëà ïðèíÿòà 8 íîÿáðÿ 1990 ãîäà.  Òîëüêî ÷åðåç 11 ëåò â 2001 ãîäó ýòà Êîíâåíöèÿ ðàòèôèöèðîâàíà Ðîññèéñêîé  Ôåäåðàöèåé .  Çàòåì ñóáúåêò ïðàâà çàêîíîäàòåëüíîé èíèöèàòèâû - Ïðàâèòåëüñòâî Ðîññèéñêîé  Ôåäåðàöèè - âíåñëî ñîîòâåòñòâóþùèé çàêîíîïðîåêò â Ãîñóäàðñòâåííóþ Äóìó.  Îòâåòñòâåííûì êîìèòåòîì áûë îïðåäåëåí  Êîìèòåò ïî êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì è  ôèíàíñîâûì ðûíêàì âî ãëàâå ñ À. Í. Øîõèíûì, êîòîðûé äîâåë çàêîíîïðîåêò äî  ïðèíÿòèÿ â òðåòüåì ÷òåíèè. Çàêîí áûë ïðèíÿò Ãîñóäàðñòâåííîé Äóìîé 13 èþëÿ 2001  ãîäà â òðåòüåì ÷òåíèè (çà çàêîíîïðîåêò ïðîãîëîñîâàëî 244 äåïóòàòà). 20 èþëÿ  2001 ãîäà Ôåäåðàëüíûé çàêîí îäîáðèë Ñîâåò Ôåäåðàöèè Ôåäåðàëüíîãî Ñîáðàíèÿ .  Äàëüíåéøàÿ ñóäüáà çàêîíà îêàçàëàñü â ðóêàõ   Ïðåçèäåíòà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè. Òàêæå ýòîò ïóòü  ïðîøåë Ôåäåðàëüíûé çàêîí “Î âíåñåíèè  èçìåíåíèé è äîïîëíåíèé â çàêîíîäàòåëüíûå àêòû Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè â ñâÿçè ñ  ïðèíÿòèåì Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà “Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ)  äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì” .
 Ñòðàñáóðãñêàÿ êîíâåíöèÿ  “Îá îòìûâàíèè, âûÿâëåíèè, èçúÿòèè è êîíôèñêàöèè äîõîäîâ îò ïðåñòóïíîé  äåÿòåëüíîñòè” (äàëåå - Êîíâåíöèÿ) çàêëþ÷åíà ìåæäó ãîñóäàðñòâàìè-÷ëåíàìè Ñîâåòà  Åâðîïû è îòêðûòà äëÿ ïðèñîåäèíåíèÿ äëÿ äðóãèõ ãîñóäàðñòâ. Îíà ïîäïèñàíà â  Ñòðàñáóðãå 8 íîÿáðÿ 1990 ãîäà íà àíãëèéñêîì è  ôðàíöóçñêîì ÿçûêàõ. 
 Òàêèì îáðàçîì äëÿ Ðîññèè  ýòîò äîêóìåíò - ïåðåâîäíîé. Îòñþäà âîçìîæíû è ðàçíî÷òåíèÿ â ïîíèìàíèè åå íîðì è  ïðàêòèêè èõ èñïîëíåíèÿ.
 Öåëÿìè Êîíâåíöèè ÿâëÿþòñÿ  èíòåíñèôèêàöèÿ ìåæäóíàðîäíîãî ñîòðóäíè÷åñòâà â ñôåðå âûÿâëåíèÿ, èçúÿòèÿ è  êîíôèñêàöèè äîõîäîâ îò ïðåñòóïíîé äåÿòåëüíîñòè, ïîñòðîåíèå ýôôåêòèâíîé ñèñòåìû  âçàèìîäåéñòâèÿ ìåæäó ãîñóäàðñòâàìè è îñóùåñòâëåíèå îáùåé óãîëîâíîé ïîëèòèêè,  íàïðàâëåííîé íà çàùèòó îáùåñòâà îò ïðåñòóïíîñòè, â òîì ÷èñëå è ïóòåì ëèøåíèÿ  ñðåäñòâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì. 
 Îñíîâíûìè çàäà÷àìè äàííîé êîíâåíöèè  ÿâëÿþòñÿ ñîçäàíèå óñëîâèé è íîðì ìåæäóíàðîäíîãî ïðàâà äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ  óíèôèöèðîâàííîãî íàöèîíàëüíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà â ñôåðå áîðüáû ñ îòìûâàíèåì äîõîäîâ,  ïîëó÷åííûõ îò ïðåñòóïíîé äåÿòåëüíîñòè, à òàêæå ñîçäàíèå ïðàâîâûõ îñíîâ  ìåæäóíàðîäíîãî ñîòðóäíè÷åñòâà â ñôåðå âûÿâëåíèÿ, èçúÿòèÿ è êîíôèñêàöèè äîõîäîâ  îò ïðåñòóïíîé äåÿòåëüíîñòè. Äëÿ äîñòèæåíèÿ ïîñòàâëåííûõ çàäà÷ îïðåäåëÿþòñÿ  îðãàíû, îòâåòñòâåííûå çà ñîòðóäíè÷åñòâî - öåíòðàëüíûå îðãàíû. Ôèêñèðóþòñÿ  îáúåêòû êîíòðîëÿ è âîçäåéñòâèÿ.   Îïðåäåëÿþòñÿ ïðîöåññóàëüíûå íîðìû: ôîðìà çàïðîñà è ÿçûêè, ëåãàëèçàöèÿ,  êîíôèäåíöèàëüíîñòü, îãðàíè÷åíèå èñïîëüçîâàíèÿ ïåðåäàâàåìîé è ïîëó÷àåìîé  èíôîðìàöèè è äð.      
 Â Êîíâåíöèè ðåãóëèðóþòñÿ  ñëåäóþùèå âîïðîñû: èñïîëüçîâàíèå òåðìèíîâ; ìåðû, ïðèíèìàåìûå íà íàöèîíàëüíîì  óðîâíå (êîíôèñêàöèîííûå ìåðû, ìåðû ïî ðàññëåäîâàíèþ è ìåðû îáåñïå÷åíèÿ,  ñïåöèàëüíûå ïîëíîìî÷èÿ è ïðèåìû ðàññëåäîâàíèÿ, ñðåäñòâà ïðàâîâîé çàùèòû,  ïðàâîíàðóøåíèÿ, ÿâëÿþùèåñÿ îòìûâàíèåì äîõîäîâ); ìåæäóíàðîäíîå ñîòðóäíè÷åñòâî  (ïðèíöèïû ìåæäóíàðîäíîãî ñîòðóäíè÷åñòâà   è ìåðû â îáëàñòè ìåæäóíàðîäíîãî ñîòðóäíè÷åñòâà); ïîìîùü â ïðîâåäåíèè  ðàññëåäîâàíèé (îáÿçàòåëüñòâî îêàçûâàòü ïîìîùü, îêàçàíèå ïîìîùè, ïåðåäà÷à ïîìîùè  áåç çàïðîñà);  ìåðû îáåñïå÷åíèÿ  (îáÿçàòåëüñòâî ïðèíèìàòü ìåðû îáåñïå÷åíèÿ, îñóùåñòâëåíèå ìåð îáåñïå÷åíèÿ);  êîíôèñêàöèÿ (îáÿçàòåëüñòâî ïðîèçâåñòè êîíôèñêàöèþ, îñóùåñòâëåíèå êîíôèñêàöèè,  êîíôèñêîâàííîå èìóùåñòâî, ïðàâî íà èñïîëíåíèå ïîñòàíîâëåíèÿ î êîíôèñêàöèè è ìàêñèìàëüíàÿ  ñóììà êîíôèñêàöèè, ëèøåíèå ñâîáîäû â ñëó÷àå íåèñïîëíåíèÿ èìóùåñòâåííûõ ñàíêöèé,  îïðåäåëåííûõ îáâèíèòåëüíûì ïðèãîâîðîì); îòêàç è îòñðî÷êà â ñîòðóäíè÷åñòâå  (îñíîâàíèå äëÿ îòêàçà, îòñðî÷êà, ÷àñòè÷íîå èëè óñëîâíîå óäîâëåòâîðåíèå  çàïðîñà); âðó÷åíèå äîêóìåíòîâ è çàùèòà ïðàâ òðåòüèõ ëèö (âðó÷åíèå äîêóìåíòîâ,  ïðèçíàíèå ðåøåíèé èíîñòðàííûõ îðãàíîâ); ïðîöåññóàëüíûå è äðóãèå îáùèå íîðìû  (öåíòðàëüíûé îðãàí, ïðÿìûå êîíòàêòû, ôîðìà çàïðîñà è ÿçûêè, ëåãàëèçàöèÿ,  ñîäåðæàíèå çàïðîñà, íàäëåæàùèå çàïðîñû, ìíîæåñòâåííîñòü çàïðîñîâ, îáÿçàòåëüñòâî  óêàçàòü ïðè÷èíû, èíôîðìàöèÿ, îãðàíè÷åíèå èñïîëüçîâàíèÿ, êîíôèäåíöèàëüíîñòü,  èçäåðæêè, óùåðá). Â çàêëþ÷èòåëüíûõ ïîëîæåíèÿõ: ïîäïèñàíèå è âñòóïëåíèå â ñèëó  Êîíâåíöèè, ïðèñîåäèíåíèå ê Êîíâåíöèè, òåððèòîðèàëüíîå ïðèìåíåíèå, îòíîøåíèå ê  äðóãèì êîíâåíöèÿì è ñîãëàøåíèÿì, îãîâîðêè, ïîïðàâêè, óðåãóëèðîâàíèå ñïîðîâ,  äåíîíñàöèÿ, óâåäîìëåíèÿ.
 ***
Âîëüôñáåðãñêèå ïðèíöèïû 
 (Âñåîáùèå äèðåêòèâû ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ  îòìûâàíèþ äîõîäîâ â ÷àñòíîì áàíêîâñêîì ñåêòîðå) îñòàëèñü äëÿ ðîññèéñêîé  îáùåñòâåííîñòè è þðèäè÷åñêèõ ëèö íåçàìå÷åííûìè, õîòÿ ïðîòèâîäåéñòâèå  ëåãàëèçàöèè äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, ïðîäîëæàåò îñòàâàòüñÿ â  íàñòîÿùåå âðåìÿ ñåðüåçíîé ïðîáëåìîé, íàõîäÿùåéñÿ â öåíòðå âíèìàíèÿ  ìåæäóíàðîäíîãî ñîîáùåñòâà. Ïðåäïðèíèìàåòñÿ öåëûé ðÿä ìåð, íàïðàâëåííûõ íà  îðãàíèçàöèþ ïðîòèâîäåéñòâèÿ îòìûâàíèþ "ãðÿçíûõ" äåíåã â ìåæäóíàðîäíîé  ôèíàíñîâîé ñôåðå. Òàê, 30 îêòÿáðÿ 2000 ã. îäèííàäöàòü âåäóùèõ áàíêîâ ìèðà  (Societe Generale, Deutsche Bank AG, ABN AMRO Bank N.V., Banco Santander  Central Hispano S.A., Credit Suisse Group, UBS AG, HSBC, Barclays Bank, The  Chase Manhattan Private Bank, Citibank N.A., J.P. Morgan) ïîäïèñàëè Âñåîáùèå  äèðåêòèâû ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ îòìûâàíèþ äîõîäîâ â ÷àñòíîì áàíêîâñêîì ñåêòîðå  (Âîëüôñáåðãñêèå ïðèíöèïû).
 Âîëüôñáåðãñêèå ïðèíöèïû  ñîäåðæàò ïðèîðèòåòíûå íàïðàâëåíèÿ ïîëèòèêè áàíêîâ è îñíîâíûå ýëåìåíòû  ìåõàíèçìîâ ïî ïðåäîòâðàùåíèþ èñïîëüçîâàíèÿ áàíêîâñêîé ñèñòåìû äëÿ ëåãàëèçàöèè  äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì. Â îñíîâå ïîëèòèêè ëþáîãî áàíêà â ñîîòâåòñòâèè  ñ Âîëüôñáåðãñêèìè ïðèíöèïàìè äîëæíî ëåæàòü ïðàâèëî, ñîãëàñíî êîòîðîìó áàíê  ìîæåò óñòàíàâëèâàòü îòíîøåíèÿ òîëüêî ñ òåìè êëèåíòàìè, èñòî÷íèêè äîõîäîâ èëè  ôèíàíñèðîâàíèå êîòîðûõ ìîãóò áûòü ïîäòâåðæäåíû êàê èìåþùèå çàêîííîå  ïðîèñõîæäåíèå. Âìåñòå ñ òåì Âîëüôñáåðãñêèå ïðèíöèïû ïðåäïîëàãàþò, ÷òî  êîíêðåòíûå ìåõàíèçìû ïðîòèâîäåéñòâèÿ îòìûâàíèþ äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì  ïóòåì, ìîãóò îïðåäåëÿòüñÿ ïî óñìîòðåíèþ áàíêà.
 Â ñâÿçè ñ ýòèì, äëÿ áîëåå  àêòèâíîãî ïðèìåíåíèÿ ìåæäóíàðîäíûõ ñòàíäàðòîâ â îáëàñòè îñóùåñòâëåíèÿ ìåð  áîðüáû ñ îòìûâàíèåì "ãðÿçíûõ" äåíåã, Áàíê Ðîññèè íàïðàâèë 15 ôåâðàëÿ  2001 ãîäà Âîëüôñáåðãñêèå ïðèíöèïû äëÿ èñïîëüçîâàíèÿ èõ â ðàáîòå êðåäèòíûõ  îðãàíèçàöèé, äëÿ ðàçðàáîòêè èìè ñîáñòâåííîé ïîëèòèêè ïðîòèâîäåéñòâèÿ  ëåãàëèçàöèè äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, à òàêæå äëÿ îðãàíèçàöèè  ðàáîòû ñ êëèåíòàìè.
 Îñíîâíîå ñîäåðæàíèå  Âñåîáùèõ äèðåêòèâ ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ îòìûâàíèþ äîõîäîâ â ÷àñòíîì áàíêîâñêîì  ñåêòîðå (Âîëüôñáåðãñêèå ïðèíöèïû) âûãëÿäèò ñëåäóþùèì îáðàçîì.  
 Ïðåàìáóëà
 Ïîëàãàåì, ÷òî äàííûå  ðåêîìåíäàöèè ìîãóò îêàçàòüñÿ ïîëåçíûìè äëÿ îòíîøåíèé â ðàìêàõ ÷àñòíîãî  áàíêîâñêîãî ñåêòîðà. Ðåêîìåíäàöèè äëÿ äðóãèõ ðûíî÷íûõ ñåêòîðîâ ìîãóò  îòëè÷àòüñÿ. Î÷åâèäíî, ÷òî ðàçðàáîòêà ïîëèòèêè è ïðîöåäóð ïî âûïîëíåíèþ äàííûõ  ðåêîìåíäàöèé äîëæíà âåñòèñü ðóêîâîäñòâîì áàíêîâ.
 1. Ðàáîòà ñ êëèåíòîì
 1.1. Îáùèå ïîëîæåíèÿ.  Ïîëèòèêà áàíêà äîëæíà áûòü íàöåëåíà íà ïðåäîòâðàùåíèå èñïîëüçîâàíèÿ  òðàíñíàöèîíàëüíûõ îïåðàöèé äëÿ ïðåñòóïíûõ öåëåé. Áàíê áóäåò ñòðåìèòüñÿ èìåòü  äåëî òîëüêî ñ òåìè êëèåíòàìè, ðàçóìíàÿ ïðîâåðêà èñòî÷íèêà áëàãîñîñòîÿíèÿ è  ñðåäñòâ êîòîðûõ ïîäòâåðäèò èõ çàêîííîñòü. Îñíîâíàÿ îòâåòñòâåííîñòü çà ýòî ëåæèò  íà ñëóæàùåì áàíêà, îòâå÷àþùåì çà ðàáîòó ñ ýòèì êëèåíòîì. Ïðîñòîå ñîáëþäåíèå  âíóòðåííèõ ïðîöåäóð ïðîâåðêè íå îñâîáîæäàåò áàíêîâñêîãî ñëóæàùåãî îò îñíîâíîé  îòâåòñòâåííîñòè.
 1.2. Èäåíòèôèêàöèÿ. Áàíê  äîëæåí îòâåòñòâåííî ïîäîéòè ê ïðîâåðêå ëè÷íîñòè ñâîèõ êëèåíòîâ è áåíåôèöèàðîâ è  ðàáîòàòü ñ êëèåíòàìè òîëüêî â òîì ñëó÷àå, åñëè ïðîâåðêà ïðîâåäåíà ïîëíîñòüþ.
 1.2.1. Êëèåíò: -  Ôèçè÷åñêèå ëèöà: èäåíòèôèêàöèÿ ôèçè÷åñêèõ ëèö áóäåò ïðîèçâîäèòüñÿ ïóòåì  ðàññìîòðåíèÿ îôèöèàëüíûõ äîêóìåíòîâ, óäîñòîâåðÿþùèõ ëè÷íîñòü, èëè èíûõ  ïîäòâåðæäàþùèõ ñâèäåòåëüñòâ, ñîîòâåòñòâóþùèõ îáñòîÿòåëüñòâàì.
 - Êîðïîðàòèâíûå êëèåíòû,  òîâàðèùåñòâà, ôîíäû: áóäóò èäåíòèôèöèðîâàòüñÿ ïóòåì ïîëó÷åíèÿ äîêóìåíòàëüíîãî  ñâèäåòåëüñòâà îá èõ íàäëåæàùåé îðãàíèçàöèè è ñóùåñòâîâàíèè.
 - Òðàñòû: áóäóò èäåíòèôèöèðîâàòüñÿ  ïóòåì ïîëó÷åíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî ñâèäåòåëüñòâà îá èõ ñîçäàíèè, äåÿòåëüíîñòè è  ëè÷íîñòè äîâåðèòåëüíûõ óïðàâëÿþùèõ.
 - Âñå äîêóìåíòû, ïðåäñòàâëÿåìûå  áàíêó, äîëæíû áûòü äåéñòâèòåëüíûìè.
 1.2.2. Áåíåôèöèàðû.  Íåîáõîäèìî óñòàíîâëåíèå áåíåôèöèàðîâ ïî êàæäîìó ñ÷åòó. Íàäëåæèò òùàòåëüíî  èäåíòèôèöèðîâàòü âñåõ îñíîâíûõ áåíåôèöèàðîâ â ñîîòâåòñòâèè ñî ñëåäóþùèìè  ïðèíöèïàìè:
 - Ôèçè÷åñêèå ëèöà: åñëè ñ÷åò îòêðûò  íà èìÿ îïðåäåëåííîãî ëèöà, áàíêîâñêèé ñëóæàùèé îáÿçàí óäîñòîâåðèòüñÿ, ÷òî ëèöî  äåéñòâóåò îò ñâîåãî èìåíè. Åñëè ïîÿâëÿþòñÿ ñîìíåíèÿ, áàíê äîëæåí óñòàíîâèòü, â  êàêîì êà÷åñòâå è îò ÷üåãî èìåíè äåéñòâóåò äåðæàòåëü ñ÷åòà.
 - Þðèäè÷åñêèå ëèöà: åñëè êëèåíòîì  ÿâëÿåòñÿ êîìïàíèÿ, íàïðèìåð, ÷àñòíàÿ èíâåñòèöèîííàÿ êîìïàíèÿ, ñëóæàùèé áàíêà  äîëæåí óÿñíèòü åå ñòðóêòóðó â äîñòàòî÷íîé ìåðå, ÷òîáû îïðåäåëèòü ïðîèñõîæäåíèå  ôîíäîâ, îñíîâíûõ âëàäåëüöåâ èëè âëàäåëüöà àêöèîíåðíîãî êàïèòàëà, ëèö,  îñóùåñòâëÿþùèõ êîíòðîëü çà äâèæåíèåì ñðåäñòâ, íàïðèìåð, äèðåêòîðîâ, è ëèö,  èìåþùèõ ïðàâî äàâàòü óêàçàíèÿ äèðåêòîðàì. ×òî êàñàåòñÿ ïðî÷èõ àêöèîíåðîâ,  ñëóæàùèé áàíêà äîëæåí îïðåäåëèòü, íåîáõîäèìà ëè äàëüíåéøàÿ ïðîâåðêà. Äàííûé  ïðèíöèï ïðèìåíèì â íåçàâèñèìîñòè îò òîãî, ÿâëÿþòñÿ ëè äîëè àêöèîíåðíîãî  êàïèòàëà èìåííûìè èëè íà ïðåäúÿâèòåëÿ.
 - Òðàñòû: â ñëó÷àå, åñëè êëèåíòîì  ÿâëÿåòñÿ äîâåðåííûé óïðàâëÿþùèé, ñëóæàùèé áàíêà äîëæåí óÿñíèòü ñòðóêòóðó òðàñòà  â òàêîé ìåðå, ÷òîáû îïðåäåëèòü ïðîèñõîæäåíèå ôîíäîâ, ëèö, êîíòðîëèðóþùèõ  äâèæåíèå ôîíäîâ, à òàêæå îïðåäåëèòü ëèö èëè ó÷ðåæäåíèÿ, íàäåëåííûå ïîëíîìî÷èÿìè  ñìåùàòü äîâåðåííûõ óïðàâëÿþùèõ. Ñëóæàùèé áàíêà äîëæåí îïðåäåëèòü, íåîáõîäèìà ëè  äàëüíåéøàÿ ïðîâåðêà.
 - Íåàêöèîíèðîâàííûå îáùåñòâà:  èçëîæåííûå âûøå ïðèíöèïû ïðèìåíÿþòñÿ è ê íåàêöèîíèðîâàííûì îáùåñòâàì.
 1.2.3. Ñ÷åòà, îòêðûòûå íà  èìÿ óïðàâëÿþùèõ  ñðåäñòâàìè è àíàëîãè÷íûõ  ïîñðåäíèêîâ. Ñëóæàùèé áàíêà äîëæåí ïðîâåðèòü ïîñðåäíèêà äîëæíûì îáðàçîì è  óñòàíîâèòü, ÷òî ïîñðåäíèê òàêæå îñâåäîìëåí î ëè÷íîñòè ñâîèõ êëèåíòîâ èëè èìååò  çàêðåïëåííîå îáÿçàòåëüñòâî ïðîâîäèòü ïðîâåðêó êëèåíòîâ â ôîðìå, óäîâëåòâîðÿþùåé  áàíê.
 1.2.4. Ëèöà, äåéñòâóþùèå  íà îñíîâàíèè äîâåðåííîñòè / íàäåëåííûå ïðàâîì ïîäïèñè. Â ñëó÷àå, åñëè êëèåíò  ïðåäîñòàâëÿåò äðóãèì ëèöàì ïðàâî ðàñïîðÿæàòüñÿ ñâîèì ñ÷åòîì íà îñíîâàíèè  äîâåðåííîñòè èëè íàäåëÿåò äðóãèõ ëèö ïðàâîì ïîäïèñè, êàê ïðàâèëî, äîñòàòî÷íî  ïðîâåñòè ïðîâåðêó ñàìîãî êëèåíòà.
 1.2.5. Ðàçîâûå êëèåíòû è  êëèåíòû, êîòîðûì ïðåäîñòàâëÿþòñÿ ýëåêòðîííûå áàíêîâñêèå óñëóãè. Ïðè  îáñëóæèâàíèè ðàçîâûõ êëèåíòîâ è ïðåäîñòàâëåíèè ýëåêòðîííûõ áàíêîâñêèõ óñëóã  áàíê îïðåäåëÿåò, ñëåäóåò ëè ïåðåä îòêðûòèåì ñ÷åòà ïðîâîäèòü áîëåå óãëóáëåííóþ  ïðîâåðêó.
 1.3. Ïðîâåðêà. Âàæíî  îñóùåñòâëÿòü ñáîð è ñèñòåìàòèçàöèþ èíôîðìàöèè ïî ñëåäóþùèì êàòåãîðèÿì:  öåëü è ïðè÷èíû îòêðûòèÿ ñ÷åòà;  ïðåäïîëàãàåìûå îïåðàöèè ïî ñ÷åòó; èñòî÷íèê  ñîñòîÿíèÿ (îïèñàíèå äåÿòåëüíîñòè, ÿâëÿþùåéñÿ èñòî÷íèêîì äîõîäîâ);  îöåíêà êàïèòàëà; èñòî÷íèêè ôîíäîâ (îïèñàíèå  èñòî÷íèêîâ ïðîèñõîæäåíèÿ è ñïîñîáîâ ïåðåâîäà äåíåã, èñïîëüçîâàííûõ äëÿ îòêðûòèÿ  ñ÷åòà);  äîïîëíèòåëüíàÿ èíôîðìàöèÿ èëè  èíûå èñòî÷íèêè, êàñàþùèåñÿ ðåïóòàöèè êëèåíòà, åñëè ýòî íåîáõîäèìî.
 Åñëè ïåðå÷èñëåííûõ ìåð íåäîñòàòî÷íî  äëÿ äîëæíîé ïðîâåðêè êëèåíòà (íàïðèìåð, â ñëó÷àå îòñóòñòâèÿ ïîëîæèòåëüíî  õàðàêòåðèçóþùåé êëèåíòà è äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè), ïåðåä îòêðûòèåì ñ÷åòà  íåîáõîäèìà ëè÷íàÿ âñòðå÷à ñ êëèåíòîì.
 1.4. Îòâåòñòâåííîñòü çà  íàäçîð. Íåîáõîäèìî òðåáîâàíèå, ÷òîáû ðåøåíèå îá îòêðûòèè íîâûõ ñ÷åòîâ è  óñòàíîâëåíèè îòíîøåíèé ñ íîâûìè êëèåíòàìè ïðèíèìàëîñü ïî ìåíüøåé ìåðå åùå îäíèì  ñîòðóäíèêîì, ïîìèìî ñëóæàùåãî áàíêà, ðàáîòàþùåãî ñ êëèåíòîì.
 2. Óñòàíîâëåíèå îòíîøåíèé ñ  êëèåíòàìè: ñèòóàöèè, òðåáóþùèå äîïîëíèòåëüíîé ïðîâåðêè / âíèìàíèÿ
 2.1. Íîìåðíûå èëè  êîäèðîâàííûå ñ÷åòà. Íîìåðíûå èëè êîäèðîâàííûå ñ÷åòà ìîãóò áûòü îòêðûòû òîëüêî â  òîì ñëó÷àå, åñëè áàíê óñòàíîâèë ëè÷íîñòü êëèåíòà è áåíåôèöèàðíîãî âëàäåëüöà  ñ÷åòà.
 2.2. Ñòðàíû ñ ïîâûøåííûì  ðèñêîì. Áàíê áóäåò ïðîÿâëÿòü ïîâûøåííîå âíèìàíèå ê êëèåíòàì è áåíåôèöèàðàì,  ÿâëÿþùèìñÿ ðåçèäåíòàìè è ïîëó÷àþùèì ñðåäñòâà èç ñòðàí, î êîòîðûõ èç äîñòîâåðíûõ  èñòî÷íèêîâ èçâåñòíî, ÷òî îíè íå ñîáëþäàþò îáùåïðèíÿòûõ ñòàíäàðòîâ â áîðüáå ñ  îòìûâàíèåì êàïèòàëîâ èëè ÿâëÿþòñÿ ñòðàíàìè ñ ïîâûøåííûì óðîâíåì ïðåñòóïíîñòè è  êîððóïöèè.
 2.3. Îôôøîðíûå  þðèñäèêöèè. Ðèñêè, ñâÿçàííûå ñ ðàáîòîé ñ þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè, ñîçäàííûìè â  îôôøîðíûõ çîíàõ, ìèíèìèçèðóþòñÿ ïóòåì ñîáëþäåíèÿ ïðîöåäóð, èçëîæåííûõ â  íàñòîÿùèõ Äèðåêòèâàõ.
 2.4. Äåÿòåëüíîñòü,  ñâÿçàííàÿ ñ ïîâûøåííûì ðèñêîì. Êëèåíòû è áåíåôèöèàðû, èñòî÷íèêàìè ñðåäñòâ  êîòîðûõ ÿâëÿåòñÿ äåÿòåëüíîñòü, ñâÿçàííàÿ ñ ðèñêàìè îòìûâàíèÿ äåíåã, äîëæíû  ïðîâåðÿòüñÿ ñ îñîáîé òùàòåëüíîñòüþ.
 2.5. Ãîñóäàðñòâåííûå  ñëóæàùèå. Ëèöà, çàíèìàþùèå èëè çàíèìàâøèå äîëæíîñòè, ïðåäïîëàãàâøèå  îáùåñòâåííîå äîâåðèå, íàïðèìåð, ïðàâèòåëüñòâåííûå ÷èíîâíèêè, ñòàðøèå äîëæíîñòíûå  ëèöà ãîñóäàðñòâåííûõ êîìïàíèé, ïîëèòèêè, âèäíûå äåÿòåëè ïîëèòè÷åñêèõ ïàðòèé è  ò.ä., ÷ëåíû èõ ñåìåé, áëèçêèå ê íèì ëèöà äîëæíû ïðîâåðÿòüñÿ ñ îñîáîé  òùàòåëüíîñòüþ.
 3. Îáíîâëåíèå èíôîðìàöèè î êëèåíòàõ. 
 Áàíêîâñêèé ñëóæàùèé íåñåò  îòâåòñòâåííîñòü çà îáíîâëåíèå èíôîðìàöèè î êëèåíòàõ ïî îïðåäåëåííîé ñõåìå è /  èëè ïðè ñåðüåçíûõ èçìåíåíèÿõ â ïîëîæåíèè êëèåíòà. Êîíòðîëüíûå îðãàíû áàíêà èëè  íåçàâèñèìûå àóäèòîðû áóäóò ðåãóëÿðíî àíàëèçèðîâàòü îïðåäåëåííûé îáúåì  èíôîðìàöèè î êëèåíòå, ÷òîáû èíôîðìàöèÿ áûëà äîñòîâåðíîé è ïîëíîé. ×àñòîòà  ïðîâåðîê çàâèñèò îò îáúåìà, ñëîæíîñòè è ðèñêîâàííîñòè ðàáîòû ñ êëèåíòîì.
 4. Äåéñòâèÿ ïðè âûÿâëåíèè íåîáû÷íûõ  èëè ïîäîçðèòåëüíûõ îáñòîÿòåëüñòâ
 4.1. Îïðåäåëåíèå  íåîáû÷íîé èëè ïîäîçðèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè. Áàíê äîëæåí ðàçðàáîòàòü äîêóìåíò î  âûÿâëåíèè è äåéñòâèÿõ ïðè îáíàðóæåíèè íåîáû÷íîé èëè ïîäîçðèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè  êëèåíòà. Äîêóìåíò äîëæåí îïðåäåëèòü, ÷òî ñ÷èòàåòñÿ íåîáû÷íîé èëè ïîäîçðèòåëüíîé  äåÿòåëüíîñòüþ, è ñîäåðæàòü êîíêðåòíûå ïðèìåðû.
 Íåîáû÷íàÿ èëè  ïîäîçðèòåëüíàÿ äåÿòåëüíîñòü ìîæåò âêëþ÷àòü: äâèæåíèå ñðåäñòâ ïî ñ÷åòó, íå  ñîîòâåòñòâóþùåå äåÿòåëüíîñòè êëèåíòà; îïåðàöèè ñ èñïîëüçîâàíèåì ñðåäñòâ ñâûøå  îïðåäåëåííûõ ïîðîãîâûõ çíà÷åíèé;   èñïîëüçîâàíèå ñ÷åòà â êà÷åñòâå òðàíçèòíîãî / ÷àñòûå ïåðåâîäû ñðåäñòâ ïî  ñ÷åòó..
 4.2. Âûÿâëåíèå íåîáû÷íîé  èëè ïîäîçðèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè. Íåîáû÷íàÿ èëè ïîäîçðèòåëüíàÿ äåÿòåëüíîñòü  ìîæåò áûòü âûÿâëåíà ïóòåì: îñóùåñòâëåíèÿ ìîíèòîðèíãà îïåðàöèé; àíàëèçà  êîíòàêòîâ êëèåíòà (âñòðå÷è, áåñåäû, ïîåçäêè ïî ñòðàíàì è ò.ä.);  àíàëèçà èíôîðìàöèè èç íåçàâèñèìûõ èñòî÷íèêîâ  (íàïðèìåð, ñðåäñòâ ìàññîâîé èíôîðìàöèè, Èíòåðíåò è ò.ä.);  àíàëèçà ñîáñòâåííîé (âíóòðèáàíêîâñêîé)  èíôîðìàöèè îá îêðóæåíèè êëèåíòà (íàïðèìåð, ïîëèòè÷åñêàÿ ñèòóàöèÿ â ñòðàíå  êëèåíòà).
 4.3. Äåéñòâèÿ â ñëó÷àå  âûÿâëåíèÿ íåîáû÷íîé èëè ïîäîçðèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè. Ñëóæàùèé áàíêà,  ðóêîâîäñòâî áàíêà è / èëè ñëóæáà êîíòðîëÿ äîëæíû îñóùåñòâëÿòü àíàëèç  îáñòîÿòåëüñòâ ëþáûõ íåîáû÷íûõ èëè ïîäîçðèòåëüíûõ äåéñòâèé. Â ñëó÷àå, åñëè  ðàöèîíàëüíîãî îáúÿñíåíèÿ íàéòè íå óäàñòñÿ, ìîãóò áûòü ïðèíÿòû ñëåäóþùèå  ðåøåíèÿ: ïðîäîëæàòü îòíîøåíèÿ ñ êëèåíòîì, îáåñïå÷èâ ïîâûøåííûé êîíòðîëü;  ïðåêðàòèòü îòíîøåíèÿ ñ êëèåíòîì;  èíôîðìèðîâàòü âëàñòè î äàííîì ñëó÷àå.
 Èíôîðìèðîâàíèå âëàñòåé ïðîèçâîäèòñÿ  ñëóæáîé êîíòðîëÿ, è ñòàðøèå äîëæíîñòíûå ëèöà áàíêà ìîãóò áûòü ïðîèíôîðìèðîâàíû  îá ýòîì (íàïðèìåð, ðóêîâîäèòåëü ñëóæáû êîìïëàåíñ - êîíòðîëÿ, ðóêîâîäèòåëü  ïîäðàçäåëåíèÿ, ñòàðøèé àóäèòîð, Ñîâåò äèðåêòîðîâ). Â ñîîòâåòñòâèè ñ  òðåáîâàíèÿìè íàöèîíàëüíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà è íîðìàòèâíûõ äîêóìåíòîâ ñðåäñòâà  ìîãóò áûòü çàáëîêèðîâàíû è îïåðàöèè ïî ñ÷åòó ñîâåðøàòüñÿ òîëüêî ñ ñîãëàñèÿ  ñëóæáû êîíòðîëÿ.
 5. Ìîíèòîðèíã
 Áàíê äîëæåí ïðèìåíÿòü  ñïåöèàëüíóþ ïðîãðàììó ìîíèòîðèíãà îïåðàöèé. Îñíîâíàÿ îòâåòñòâåííîñòü çà  îñóùåñòâëåíèå ìîíèòîðèíãà çà äâèæåíèåì ñðåäñòâ ïî ñ÷åòàì êëèåíòîâ ëåæèò íà  ïåðñîíàëå áàíêà. Ñëóæàùèé áàíêà äîëæåí áûòü îñâåäîìëåí î êðóïíûõ îïåðàöèÿõ  êëèåíòà, ÷àñòûõ ïåðåâîäàõ ñðåäñòâ íà ñ÷åòå è ïîíèìàòü ñóòü íåîáû÷íûõ èëè  ïîäîçðèòåëüíûõ ñäåëîê (ï. 4.1). Áàíê ñàìîñòîÿòåëüíî ïðèíèìàåò ðåøåíèå îá  èñïîëüçîâàíèè äëÿ ýòèõ öåëåé àâòîìàòèçèðîâàííûõ ñèñòåì ëèáî äðóãèõ ñðåäñòâ.
 6. Îòâåòñòâåííîñòü çà êîíòðîëü
 Êîíòðîëü äîëæåí  îñóùåñòâëÿòüñÿ íà îñíîâàíèè äîêóìåíòà, îïðåäåëÿþùåãî ñòàíäàðòíûå ìåðû,  ïðåäïðèíèìàåìûå íà ðàçëè÷íûõ "óðîâíÿõ êîíòðîëÿ" (ñëóæàùèé áàíêà,  íåçàâèñèìîå ïîäðàçäåëåíèå áàíêà, ñëóæáà êîìïëàåíñ - êîíòðîëÿ, ñëóæáà  âíóòðåííåãî àóäèòà). Äîêóìåíò äîëæåí óêàçûâàòü âðåìåííûå ðàìêè, ñòåïåíü  êîíòðîëÿ, âîïðîñû, òðåáóþùèå êîíòðîëÿ, ðàñïðåäåëåíèå îáÿçàííîñòåé, ïîðÿäîê  àíàëèçà è ò.ä.
 7. Èíôîðìèðîâàíèå ðóêîâîäñòâà
 Äîëæåí áûòü óñòàíîâëåí  ðåãóëÿðíûé ïîðÿäîê èíôîðìèðîâàíèÿ ðóêîâîäñòâà ïî âîïðîñàì îòìûâàíèÿ äåíåã  (íàïðèìåð, êîëè÷åñòâî ñîîáùåíèé, íàïðàâëåííûõ â ñîîòâåòñòâóþùèå ãîñóäàðñòâåííûå  îðãàíû, ñïîñîáû ìîíèòîðèíãà, èçìåíåíèÿ â çàêîíîäàòåëüíîé è íîðìàòèâíîé áàçå,  êîëè÷åñòâî è òåìàòèêà ó÷åáíûõ ìåðîïðèÿòèé äëÿ ñëóæàùèõ áàíêà).
 8. Îáó÷åíèå è ïîäãîòîâêà ïåðñîíàëà,  èíôîðìèðîâàíèå
 Áàíê äîëæåí ñîñòàâèòü  ïðîãðàììó ïî îáó÷åíèþ ïåðñîíàëà, ðàáîòàþùåãî ñ êëèåíòàìè, è êîìïëàåíñ -  êîíòðîëåðîâ ìåòîäàì îïðåäåëåíèÿ è ïðåäîòâðàùåíèÿ îòìûâàíèÿ äåíåã. Äîëæíû  ïðîâîäèòüñÿ ðåãóëÿðíûå (íàïðèìåð, ðàç â ãîä) ó÷åáíûå ìåðîïðèÿòèÿ, â òîì ÷èñëå  ïî âîïðîñàì âûÿâëåíèÿ è äàëüíåéøèõ äåéñòâèé â ñëó÷àå íåîáû÷íîé èëè  ïîäîçðèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè. Ñîòðóäíèêîâ áàíêà íåîáõîäèìî òàêæå èíôîðìèðîâàòü  îá èçìåíåíèÿõ â çàêîíîäàòåëüíîé è íîðìàòèâíîé áàçå, ðåãóëèðóþùåé âîïðîñû  ïðîòèâîäåéñòâèÿ îòìûâàíèþ äåíåã.
 Âñå âíîâü ïðèíÿòûå  ñîòðóäíèêè äîëæíû áûòü îçíàêîìëåíû ñ ïðîöåäóðàìè ïî ïðåäîòâðàùåíèþ îòìûâàíèÿ  êàïèòàëîâ.
 9. Õðàíåíèå èíôîðìàöèè
 Áàíê äîëæåí îïðåäåëèòü  ñòàíäàðòû ïî õðàíåíèþ äîêóìåíòîâ, êàñàþùèõñÿ ïðîòèâîäåéñòâèÿ îòìûâàíèþ äåíåã.  Òàêèå äîêóìåíòû äîëæíû õðàíèòüñÿ êàê ìèíèìóì ïÿòü ëåò.
 10. Èñêëþ÷åíèÿ è îòêëîíåíèÿ îò ïðàâèë
 Áàíê äîëæåí óñòàíîâèòü  èñêëþ÷åíèÿ è ñëó÷àè îòêëîíåíèÿ îò îáû÷íîé ïðàêòèêè, êîòîðûå òðåáóþò  äîïîëíèòåëüíîé îöåíêè ðèñêîâ è çàêëþ÷åíèÿ íåçàâèñèìîãî ïîäðàçäåëåíèÿ.
 11. Îðãàíèçàöèÿ ïðîòèâîäåéñòâèÿ  îòìûâàíèÿ äåíåã â áàíêå
 Áàíê ñîçäàåò è  ñîîòâåòñòâóþùèì îáðàçîì óêîìïëåêòóåò íåçàâèñèìîå ïîäðàçäåëåíèå, êîòîðîå áóäåò  îòâå÷àòü çà ïðåäîòâðàùåíèå îòìûâàíèÿ äåíåã (íàïðèìåð, ñëóæáà êîìïëàåíñ -  êîíòðîëÿ, íåçàâèñèìûé êîíòðîëüíûé äåïàðòàìåíò, þðèäè÷åñêàÿ ñëóæáà).
 ***
Ôåäåðàëüíûé çàêîí “Î  ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì” 
Öåëüþ Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà  “Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì  ïóòåì” ÿâëÿåòñÿ ñîçäàíèå ïðàâîâîé îñíîâû äåÿòåëüíîñòè ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ  ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì  ïóòåì, äëÿ ýôôåêòèâíîé çàùèòû ïðàâ è çàêîííûõ èíòåðåñîâ ãðàæäàí, îáùåñòâà è  ãîñóäàðñòâà. 
 Îñíîâíûìè çàäà÷àìè  ÿâëÿþòñÿ ôèêñàöèÿ îñíîâíûõ ïîíÿòèé äàííîé ñôåðû, ñïîñîáîâ ïðîòèâîäåéñòâèÿ  ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, îïðåäåëåíèå  ñóáúåêòîâ äàííûõ îòíîøåíèé, èõ ïðàâ è îáÿçàííîñòåé, îòâåòñòâåííîñòè,  îïðåäåëåíèå îáúåêòîâ êîíòðîëÿ, ñòåïåíü  ìåæäóíàðîäíîãî ñîòðóäíè÷åñòâà â äàííîé ñôåðå. Ïðè ýòîì â çàêîíå  íàøëè îòðàæåíèå ñëåäóþùèå âîïðîñû: ñôåðà  ïðèìåíåíèÿ Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà; îñíîâíûå ïîíÿòèÿ, èñïîëüçóåìûå â íàñòîÿùåì  Ôåäåðàëüíîì çàêîíå; ìåðû, íàïðàâëåííûå íà ïðîòèâîäåéñòâèå ëåãàëèçàöèè  (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì; îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùèå  îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì; îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè  ñðåäñòâàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì, ïîäëåæàùèå îáÿçàòåëüíîìó êîíòðîëþ; îáÿçàííîñòè  îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì  èìóùåñòâîì; óïîëíîìî÷åííûé îðãàí; ïðåäñòàâëåíèå èíôîðìàöèè è äîêóìåíòîâ;  ìåæäóíàðîäíîå ñîòðóäíè÷åñòâî â ñôåðå áîðüáû ñ ëåãàëèçàöèåé (îòìûâàíèåì)  äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì; îáìåí èíôîðìàöèåé è ïðàâîâàÿ ïîìîùü;  ïðèçíàíèå ïðèãîâîðà (ðåøåíèÿ), âûíåñåííîãî ñóäîì èíîñòðàííîãî ãîñóäàðñòâà;  âûäà÷à è òðàíçèòíàÿ ïåðåâîçêà ïðàâîíàðóøèòåëåé; îòâåòñòâåííîñòü çà íàðóøåíèå  Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà; ïðîêóðîðñêèé íàäçîð; îáæàëîâàíèå äåéñòâèé óïîëíîìî÷åííîãî  îðãàíà è åãî äîëæíîñòíûõ ëèö.
 Â  ïåðèîä ïðèíÿòèÿ Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ïîÿâèëîñü ìíîæåñòâî ïóáëèêàöèé è îòçûâîâ â  ïðåññå. Ñðåäè íèõ ìîæíî âûäåëèòü ñòàòüè äåïóòàòà Àëåêñàíäðà Ãóðîâà , æóðíàëèñòà  Ñåðãåÿ Òðóñåâè÷à , Çîè Êàèêè ,  ñòàòüè è èíòåðâüþ äåïóòàòà Àëåêñàíäðà Øîõèíà , è  ìíîãèå äðóãèå. 
Ñîîòíîøåíèå çàêîíîâ,  Êîíâåíöèè, Âîëüôñáåðãñêèõ ïðèíöèïîâ è äðóãèõ äîêóìåíòîâ 
Íåñìîòðÿ íà ðàòèôèêàöèþ,  Ðîññèéñêàÿ Ôåäåðàöèÿ þðèäè÷åñêè íå ïîäâåðæåíà äåéñòâèþ äàííîé Êîíâåíöèè âïëîòü  äî 1 ñåíòÿáðÿ 2001 ãîäà. Ñîãëàñíî ï. 4 ñò. 36 Êîíâåíöèè “Äëÿ ëþáîãî  ïîäïèñàâøåãî Êîíâåíöèþ ãîñóäàðñòâà, êîòîðîå âïîñëåäñòâèè âûðàçèò ñîãëàñèå íà åå  îáÿçàòåëüíîñòü äëÿ ñåáÿ, Êîíâåíöèÿ âñòóïàåò â ñèëó â ïåðâûé äåíü ìåñÿöà,  ñëåäóþùåãî çà äíåì èñòå÷åíèÿ òðåõ ìåñÿöåâ ñ äàòû, êîãäà îíî âûðàçèëî... ñîãëàñèå  íà îáÿçàòåëüíîñòü äëÿ íåãî Êîíâåíöèè”. Êîíâåíöèÿ ðàòèôèöèðîâàíà âûøåóêàçàííûì  ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, êîòîðûé âñòóïàåò â ñèëó ñ ìîìåíòà åãî îôèöèàëüíîãî  îïóáëèêîâàíèÿ (ñò. 3 äàííîãî çàêîíà). Äîêóìåíò îôèöèàëüíî îïóáëèêîâàí â  Ðîññèéñêîé ãàçåòå ¹ 103, 31 ìàÿ 2001 ãîäà.   Êîíâåíöèÿ èìååò ïðåâàëèðóþùåå çíà÷åíèå ïåðåä âíóòðèãîñóäàðñòâåííûì  íîðìàòèâíî-ïðàâîâûì àêòîì, â òîì ÷èñëå è  çàêîíîì. Íî â äàííîì ñëó÷àå ðàçðàáîò÷èêè çàêîíà è ó÷àñòíèêè çàêîíîòâîð÷åñêîãî  ïðîöåññà ìîãóò äî 1 ñåíòÿáðÿ 2001 ãîäà íå ó÷èòûâàòü òðåáîâàíèÿ äàííîé  Êîíâåíöèè. Íî òîëüêî äî 1 ñåíòÿáðÿ. Ñ äðóãîé ñòîðîíû îäíèì èç óñëîâèé,  âûäâèãàåìûõ äàííîé Êîíâåíöèåé è îñóùåñòâëÿåìûõ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèåé â ëèöå  Ïðàâèòåëüñòâà è Ãîñóäàðñòâåííîé Äóìû Ôåäåðàëüíîãî Ñîáðàíèÿ, ÿâëÿåòñÿ ïðèíÿòèå  çàêîíîäàòåëüíûõ è äðóãèõ íåîáõîäèìûõ ìåð, ïðåäîñòàâëÿþùèõ âîçìîæíîñòü  Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè êîíôèñêîâàòü îðóäèÿ è äîõîäû èëè èìóùåñòâî ïðåñòóïíîãî  õàðàêòåðà, êîòîðîå ñîîòâåòñòâóåò ýòèì äîõîäàì (÷. 1 ñò. 2 Êîíâåíöèè). Òàêæå  íóæíî îòìåòèòü îãîâîðêó, çàêðåïëåííóþ â ñò. 16 î âñòóïëåíèè â ñèëó Ôåäåðàëüíîãî  çàêîíà “Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ  ïðåñòóïíûì ïóòåì”  ñ 1 ôåâðàëÿ 2002 ãîäà.  Äî ýòîé äàòû Êîíâåíöèÿ íå ìîæåò ýôôåêòèâíî ïðèìåíÿòüñÿ. Ñòðîãî ãîâîðÿ ÐÔ óæå  íàðóøàåò åå, òàê êàê ðàòèôèêàöèÿ Êîíâåíöèè   ïîäðàçóìåâàåò ïðèíÿòèå âñåõ åå ïîëîæåíèé, à ñò. 2 “Êîíôèñêàöèîííûå  ìåðû”, ñò. 3 “Ìåðû ïî ðàññëåäîâàíèþ è ìåðû îáåñïå÷åíèÿ”, ñò. 4 “Ñïåöèàëüíûå  ïîëíîìî÷èÿ è ïðèåìû ðàññëåäîâàíèÿ”, ñò. 5 “Ñðåäñòâà ïðàâîâîé çàùèòû”  ïðåçþìèðóåò ïðèíÿòèå ñòðàíàìè-ó÷àñòíèöàìè Êîíâåíöèè ñîîòâåòñòâóþùèõ íîðìàòèâíûõ  ïðàâîâûõ àêòîâ. Ýòè íîðìàòèâíûå ïðàâîâûå àêòû âñòóïÿò â ñèëó òîëüêî ïîñëå 1-ãî  ôåâðàëÿ 2002 ãîäà. Òàêèì îáðàçîì âïëîòü äî ýòîé äàòû (ïîëãîäà) ñîòðóäíè÷åñòâî  ìåæäó óïîëíîìî÷åííûìè è öåíòðàëüíûìè îðãàíàìè ñòðàí-ó÷àñòíèêîâ Êîíâåíöèè áóäåò  çàòðóäíåíî, äàæå - íåâîçìîæíî. Ñîçäàåòñÿ ñèòóàöèÿ, êîãäà ïðàâîìåðíî  ïðèîáðåòåííîå èìóùåñòâî, ñêàæåì, âî Ôðàíöèè, íà “ãðÿçíûå” äåíüãè ãðàæäàíèíîì  Ðîññèè â öåëÿõ ïåðåïðîäàæè èëè ïîëüçîâàíèÿ, íå ìîæåò áûòü èçúÿòî ïî ðåøåíèþ  ðîññèéñêîãî ñóäà â ñèëó òîãî, ÷òî íîðìû íåðàçâèòû èëè îòñóòñòâóþò, à Çàêîí íå  âñòóïèë â ñèëó. 
 Ñîãëàñíî  ñò. 6 Êîíâåíöèè ïðàâîíàðóøåíèÿìè â ñôåðå îòìûâàíèÿ “ãðÿçíûõ” äåíåã ÿâëÿþòñÿ: a)  êîíâåðñèÿ èëè ïåðåâîä èìóùåñòâà, åñëè èçâåñòíî, ÷òî ýòî èìóùåñòâî ÿâëÿåòñÿ äîõîäîì,  ïîëó÷åííûì ïðåñòóïíûì ïóòåì, ñ öåëüþ óòàèòü èëè ñîêðûòü íåçàêîííîå  ïðîèñõîæäåíèå òàêîãî èìóùåñòâà èëè ïîìî÷ü ëþáîìó ëèöó, ó÷àñòâîâàâøåìó â  ñîâåðøåíèè îñíîâíîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ, èçáåæàòü ïðàâîâûõ ïîñëåäñòâèé ñâîèõ  äåÿíèé;  á)  óòàèâàíèå   èëè   ñîêðûòèå  äåéñòâèòåëüíîé  ïðèðîäû,   ïðîèñõîæäåíèÿ, ìåñòîíàõîæäåíèÿ, ðàçìåùåíèÿ, äâèæåíèÿ èëè ïðèíàäëåæíîñòè  èìóùåñòâà èëè ïðàâ íà íåãî, åñëè èçâåñòíî, ÷òî ýòî èìóùåñòâî ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé  äîõîäû, ïîëó÷åííûå ïðåñòóïíûì ïóòåì, à òàêæå ñ ó÷åòîì ñâîèõ êîíñòèòóöèîííûõ ïðèíöèïîâ  è îñíîâíûõ ïîëîæåíèé ñâîåé ïðàâîâîé ñèñòåìû; â) ïðèîáðåòåíèå, âëàäåíèå èëè  èñïîëüçîâàíèå èìóùåñòâà, åñëè â ìîìåíò åãî ïîëó÷åíèÿ áûëî èçâåñòíî, ÷òî îíî  ÿâëÿåòñÿ äîõîäîì, ïîëó÷åííûì ïðåñòóïíûì ïóòåì. 
 Ñîñòàâ ïðåñòóïëåíèÿ, ñîäåðæàùèéñÿ â ÓÊ ÐÔ, íå ïîëíîñòüþ  ñîîòâåòñòâóåò ïðèâåäåííûì ïîëîæåíèÿì åâðîïåéñêîé Êîíâåíöèè îá îòìûâàíèè,  âûÿâëåíèè, èçúÿòèè è êîíôèñêàöèè äîõîäîâ îò ïðåñòóïíîé äåÿòåëüíîñòè 1990 ã.,  òàê êàê ïðåäóñìàòðèâàåò òîëüêî ñîâåðøåíèå ôèíàíñîâûõ îïåðàöèé, ïðåñòóïíûõ è  èíûõ íåçàêîííûõ ñäåëîê ñ èìóùåñòâîì, à òàêæå èñïîëüçîâàíèå íåëåãàëüíûõ ñðåäñòâ  äëÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé èëè èíîé ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè.
 Òàêæå  ñâîåîáðàçíûì îáðåçàíèåì Êîíâåíöèè ÿâèëîñü óäàëåíèå èç ñôåðû äåéñòâèÿ  Çàêîíà  ñäåëîê ñ íåäâèæèìîñòüþ, õîòÿ ï. b) ñò. 1 Êîíâåíöèè ãîâîðèò, ÷òî  èìóùåñòâîì â ñìûñëå äàííîãî àêòà ÿâëÿåòñÿ è íåäâèæèìîå èìóùåñòâî. Òàê ÷òî  äâîðåö ïîä Ïàðèæåì ïî íàøåìó ÓÊ, ïîëó÷àåòñÿ, âñå òàêè ìîæíî ñåáå ïîçâîëèòü.  Äðóãîé âîïðîñ, ÷òî âûâåñòè äåíüãè èç ñòðàíû ñòàíîâèòñÿ ñëîæíåå.
 Â  çàêîíå ôèêñèðóåòñÿ “Óïîëíîìî÷åííûé îðãàí” - ôåäåðàëüíûé îðãàí èñïîëíèòåëüíîé  âëàñòè, îïðåäåëÿåìûé Ïðåçèäåíòîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè. Âî-ïåðâûõ, íóæíî  çàìåòèòü, ÷òî îáðàçîâàíèå óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà èëè ïðèäàíèå ïîëíîìî÷èé  ñóùåñòâóþùåìó îðãàíó èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè ôåäåðàëüíîãî óðîâíÿ äîëæíî  ñîãëàñîâûâàòüñÿ ñ àáç. 6 - 8 ñò. 1 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà î ðàòèôèêàöèè  Ñòðàñáóðãñêîé êîíâåíöèè: 
 “Ðîññèéñêàÿ Ôåäåðàöèÿ íà  îñíîâàíèè ïóíêòà 2 ñòàòüè 23 Êîíâåíöèè çàÿâëÿåò, ÷òî öåíòðàëüíûìè îðãàíàìè,  íàçíà÷åííûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ ïóíêòîì 1 ñòàòüè 23 Êîíâåíöèè, äëÿ Ðîññèéñêîé  Ôåäåðàöèè ÿâëÿþòñÿ:
 Ìèíèñòåðñòâî þñòèöèè  Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè - ïî ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûì âîïðîñàì, âêëþ÷àÿ  ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûå àñïåêòû óãîëîâíûõ äåë;
 Ãåíåðàëüíàÿ ïðîêóðàòóðà  Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè - ïî óãîëîâíî-ïðàâîâûì âîïðîñàì”. 
 Òàêæå â Ðîññèéñêîé  Ôåäåðàöèè â 1999 ãîäó áûë îáðàçîâàí Ìåæâåäîìñòâåííûé öåíòð ïðè ÌÂÄ (ÌÖ ÌÂÄ)  Ðîññèè ïî ïðîòèâîäåéñòâèþ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ  íåçàêîííûì ïóòåì ñ ó÷àñòèåì Ìèíèñòåðñòâà Ôèíàíñîâ ÐÔ, Ìèíèñòåðñòâà ÐÔ ïî  íàëîãàì è ñáîðàì, Ãîñóäàðñòâåííîãî òàìîæåííîãî êîìèòåòà ÐÔ, Ôåäåðàëüíîé Ñëóæáû  áåçîïàñíîñòè ÐÔ, Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû íàëîãîâîé ïîëèöèè ÐÔ, Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû  Ðîññèè ïî âàëþòíîìó è ýêñïîðòíîìó êîíòðîëþ, Ìèíèñòåðñòâà Ýêîíîìèêè ÐÔ,  Ìèíèñòåðñòâà Þñòèöèè ÐÔ, Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ, Ãåíåðàëüíîé ïðîêóðàòóðû  ÐÔ. Íàäî çàìåòèòü, êñòàòè, ÷òî èìåííî  “íåçàêîííûì”, à íå “ïðåñòóïíûì” ïóòåì.  À  çàêîíû, â ÷àñòè, èíîãäà ïðèçíàþòñÿ íåêîíñòèòóöèîííûìè èëè íå ïðèìåíÿþòñÿ. Â  ðÿäå ñëó÷àåâ íåêîòîðûå ïðîáëåìû ìîãóò áûòü íå óðåãóëèðîâàíû  çàêîíîì. 
 Âìåñòå ñ òåì ñëåäóåò  ñêàçàòü, ÷òî â ÐÔ óæå ñóùåñòâóåò íîðìàòèâíàÿ áàçà â ÷àñòè ìåð ïî áîðüáå ñ  îòìûâàíèåì äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ íåçàêîííûì ïóòåì.  Íàïðèìåð, â Ôåäåðàëüíîì çàêîíå “Î  íàðêîòè÷åñêèõ ñðåäñòâàõ è ïñèõîòðîïíûõ âåùåñòâàõ” çàòðîíóòû âîïðîñû â ñôåðå  îòìûâàíèÿ äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ îò ïðîäàæè íàðêîòè÷åñêèõ âåùåñòâ .  Ìåòîäè÷åñêèå ðåêîìåíäàöèè äëÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñî ñòîðîíû Öåíòðàëüíîãî  Áàíêà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè äàþò óêàçàíèÿ ïî âîïðîñàì îðãàíèçàöèè ðàáîòû ïî  ïðåäîòâðàùåíèþ ïðîíèêíîâåíèÿ äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ íåçàêîííûì ïóòåì, â áàíêè è  èíûå êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëåíèÿ âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ çà ñîîòâåòñòâèåì  äåÿòåëüíîñòè íà ôèíàíñîâûõ ðûíêàõ çàêîíîäàòåëüñòâó î ôèíàíñîâûõ ðûíêàõ â  êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèÿõ .  Ñóùåñòâóåò òàêæå äâóñòîðîííåå  ñîãëàøåíèå  ìåæäó ÐÔ è Áåëîðóññèåé î ñîòðóäíè÷åñòâå è âçàèìíîé ïîìîùè â îáëàñòè áîðüáû ñ  íåçàêîííûìè ôèíàíñîâûìè îïåðàöèÿìè, à òàêæå ôèíàíñîâûìè îïåðàöèÿìè, ñâÿçàííûìè  ñ ëåãàëèçàöèåé (îòìûâàíèåì) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ íåçàêîííûì ïóòåì . 
 Â Ôåäåðàëüíîì çàêîíå “Î ïðîòèâîäåéñòâèè  ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì” ôèêñèðóåòñÿ  îòâåòñòâåííîñòü çà ðàçãëàøåíèå ðàáîòíèêàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ñâåäåíèé,  ñâÿçàííûõ ñ äåÿòåëüíîñòüþ óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà, ñòàâøèõ èì èçâåñòíûìè è  ñîñòàâëÿþùèõ ñëóæåáíóþ, êîììåð÷åñêóþ, íàëîãîâóþ òàéíó òðåòüèõ ëèö è  îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì  èìóùåñòâîì.   Ïðåäïî÷òèòåëüíûì áû  áûëî âíåñòè, ïîìèìî îáùèõ  ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûõ, êîíêðåòíûå ìåðû ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé îòâåòñòâåííîñòè äîëæíîñòíûõ  ëèö óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà è ñîòðóäíèêîâ ñîòðóäíè÷àþùèõ ñ íèì îðãàíîâ,  ïîëó÷èâøèõ äîñòóï ê èíôîðìàöèè â ïîðÿäêå ñëóæáû. 
 Â äàííîì çàêîíå èç ñôåðû  äåéñòâèÿ èçúÿòû ñäåëêè ñ íåäâèæèìîñòüþ è íàëîãîâûå ïðàâîíàðóøåíèÿ. Íî ïî ìíåíèþ  Àëåêñàíäðà Øîõèíà “íàëîãîâûå ïðåñòóïëåíèÿ ìîæíî áûëî áû ïîäâåðñòàòü ê ñôåðå  äåéñòâèÿ äàííîãî çàêîíà” ïîñëå èñïîëüçîâàíèÿ “íåêîåé òåõíîëîãèè íàëîãîâîé  àìíèñòèè”. Ïîëàãàåì äàííîå ìíåíèå ñïîðíûì. Ìû íå îòðèöàåì íåîáõîäèìîñòü  âçâåøåííîé íàëîãîâîé ïîëèòèêè è ïîáóæäåíèå íàñåëåíèÿ è îðãàíèçàöèé ê îòêðûòèþ  ñâîèõ ëåãàëüíûõ è ðåàëüíûõ äîõîäîâ, íî íå ìîæåì äîïóñòèòü, ÷òîáû íåóïëàòà  íàëîãîâ ñ èìóùåñòâà, ïîëó÷åííîãî ïðåñòóïíûì ïóòåì, êâàëèôèöèðîâàëàñü êàê  ïîïûòêà îòìûâàíèÿ ãðÿçíûõ äåíåã. Ñ÷èòàåì, ÷òî ñ òàêîãî èìóùåñòâà áðàòü íàëîãè  íåëîãè÷íî. Áûëî áû ïðàâèëüíûì èçûìàòü òàêîå èìóùåñòâî è äîõîäû è íàêàçûâàòü  ïðàâîíàðóøèòåëÿ çà ñîâåðøåíèå îñíîâíîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ.
 Îäíèì èç ñóùåñòâåííûõ  íåäî÷åòîâ, ïî íàøåìó ìíåíèþ, ÿâëÿåòñÿ ôèêñàöèÿ ñóìì ñäåëîê è îïåðàöèé,  ïîäëåæàùèõ êîíòðîëþ, â ðóáëÿõ, à íå â ÌÐÎÒàõ. Â óñëîâèÿõ íåñòàáèëüíîñòè  íàöèîíàëüíîé âàëþòû è èíôëÿöèè ôèêñàöèÿ ñòðîãî îïðåäåëåííîé êîíòðîëüíîé ñóììû  ìîæåò ïîñëóæèòü ñïîñîáîì ðàñøèðåíèÿ ñôåðû äåÿòåëüíîñòè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà è  âîçìîæíîãî ñíèæåíèÿ ýôôåêòèâíîñòè ýòîé äåÿòåëüíîñòè âñëåäñòâèå ñëèøêîì áîëüøèõ  îáúåìîâ ðàáîòû. Ìîãóò âîçíèêíóòü äàëåêî èäóùèå ïîñëåäñòâèÿ, êîãäà ãðàæäàíå, íå  æåëàÿ ñòàëêèâàòüñÿ ñ óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì, áóäóò îãðàíè÷èâàòü ñâîè òðàòû èëè  èñêàòü ïóòè îáõîäà äàííîãî çàêîíà. Ñëåäóåò ñêàçàòü, ÷òî ôèêñèðóåìàÿ ñóììà â 600  òûñ. ðóáëåé  ïðè íåèçáåæíîé èíôëÿöèè  ñêîðî ïðèðàâíÿåòñÿ ê ýêâèâàëåíòó 15 - 18 òûñ. äîëëàðîâ - ðàçìåð ãîäîâîé  çàðïëàòû ðàáî÷åãî íåâûñîêîé êâàëèôèêàöèè çà ðóáåæîì. Ðîññèéñêàÿ Ôåäåðàöèÿ  îáúÿâëÿåò ñåáÿ ñîöèàëüíûì ãîñóäàðñòâîì, íî ñòàâèò ïðåãðàäû äëÿ äàëüíåéøåãî  ýêîíîìè÷åñêîãî ðîñòà è ïðèáëèæåíèÿ ê çàïàäíûì ñòðàíàì ïî óðîâíþ æèçíè è  çàðïëàòû.  Ïðîáëåìû ýòî âûçîâåò è íà  ðûíêå ñòðàõîâàíèÿ, ãäå óæå ñåé÷àñ â îáîðîòå ëåãàëüíî íàõîäÿòñÿ çíà÷èòåëüíî  áîëüøèå ñóììû. Ñ äðóãîé ñòîðîíû èç ñôåðû êîíòðîëÿ èçûìàþòñÿ ñäåëêè ñ íåäâèæèìûì  èìóùåñòâîì.
 Çàêîí êàê ìèíèìóì  àêòóàëåí è ïðåæäå âñåãî íàïðàâëåí íå òîëüêî íà ïðåñå÷åíèå îòìûâàíèÿ è  èñïîëüçîâàíèÿ, â òîì ÷èñëå è íà ìåæäóíàðîäíîì óðîâíå, “ãðÿçíûõ” äåíåã, íî è íà  ïðåêðàùåíèå èõ âûâîçà (ïîìèìî ïðî÷åãî - ýòî îäèí èç ñïîñîáîâ èëè ýòàïîâ  îòìûâêè). Ðîññèéñêîå ïîíèìàíèå ïðîáëåìû îòìûâàíèÿ äåíåã îòëè÷àåòñÿ îò  ìåæäóíàðîäíîãî òîëêîâàíèÿ  òåì, ÷òî  ñîâåðøåíèå äåéñòâèé ñ èìóùåñòâîì (íàïðèìåð, ñîêðûòèå äîõîäîâ ñ öåëüþ óéòè îò  íàëîãîâ) äåëàåò åãî “ãðÿçíûì”, à â Êîíâåíöèè - “ãðÿçíîå” èìóùåñòâî åñòü  ðåçóëüòàò ñîâåðøåíèÿ îñíîâíûõ ïðåñòóïëåíèé, à åãî îòìûâêà - äîïîëíèòåëüíîå,  êîííåêòèðóþùåå ñîáûòèå. Â Ðîññèè îòìûâàíèå "ãðÿçíûõ" äîõîäîâ  ñòàâèòñÿ â ðàçðÿä îñíîâíûõ ïðåñòóïëåíèé. Òî åñòü,  ïîëó÷àåòñÿ, íàêàçûâàþò çà ïîñëåäñòâèÿ îñíîâíûõ ïðåñòóïëåíèé. Êîðåíü ïðîáëåìû,  êàê íàì ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ëåæèò â ïðåñå÷åíèè ïåðâîíà÷àëüíûõ ïðàâîíàðóøåíèé.  Íàïðèìåð, ïîëó÷åíèå âçÿòêè, íåçàêîííàÿ ïîêóïêà-ïðîäàæà íàðêîòè÷åñêèõ è  ïñèõîòðîïíûõ ïðåïàðàòîâ, îðóæèÿ, íåçàêîííîå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâî è äð. Íåñìîòðÿ  íà íåîáõîäèìîñòü è ïîëåçíîñòü áîðüáû ñ ëåãàëèçàöèåé, ñàìà ýòà èäåÿ ïàëëèàòèâíà.  Èáî îòìûâàþò äåíüãè íå òîëüêî äëÿ òîãî, ÷òîáû, íàïðèìåð, íà íèõ ñíîâà  ïðèîáðåñòè íàðêîòèêè, íî è äëÿ òîãî, ÷òîáû ëåãàëèçîâàòü äîõîäû..
 Íåñîìíåííî, ÷òî ñîâåðøåíèå ïðåñòóïíûõ (íåçàêîííûõ)  äåéñòâèé ñ ñàìèì èìóùåñòâîì òàêæå íåîáõîäèìî ïðåñåêàòü, íî íå òîëüêî  ïîñðåäñòâîì çàêîíîäàòåëüñòâà îá îòìûâàíèè ïðåñòóïíûõ äåíåã, à ïóòåì  óñèëåíèÿ  íàëîãîâîãî, òàìîæåííîãî è äð.  êîíòðîëÿ. 
 Â çàêîíå çàôèêñèðîâàíî  ïîëîæåíèå î òîì, ÷òî “ïåðåäà÷à êîìïåòåíòíûì îðãàíàì äðóãîãî ãîñóäàðñòâà  èíôîðìàöèè, êàñàþùåéñÿ âûÿâëåíèÿ, èçúÿòèÿ è êîíôèñêàöèè äîõîäîâ îò ïðåñòóïíîé  äåÿòåëüíîñòè, îñóùåñòâëÿåòñÿ â òîì ñëó÷àå, åñëè îíà íå íàíîñèò óùåðáà èíòåðåñàì  íàöèîíàëüíîé áåçîïàñíîñòè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è ìîæåò ïîçâîëèòü  êîìïåòåíòíûì  îðãàíàì äðóãîãî  ãîñóäàðñòâà   íà÷àòü ðàññëåäîâàíèå èëè ñôîðìóëèðîâàòü çàïðîñ”. Â äàííîé ñèòóàöèè  ñëåäóåò óêàçàííîå ïîëîæåíèå îòðåäàêòèðîâàòü ó÷èòûâàÿ íàëè÷èå íîðì ïï. a è b ÷.  1 ñò. 18 Êîíâåíöèè. 
 Â çàêîíå çàôèêñèðîâàíî  ñïîðíîå ïðàâèëî îá óñëîâèè ïåðåäà÷è èíôîðìàöèè îðãàíàì äðóãèõ ãîñóäàðñòâ  ãëàñÿùåå, ÷òî “ïåðåäàííûå ñâåäåíèÿ èëè äîêàçàòåëüñòâà íå  áóäóò   èñïîëüçîâàíû  áåç ïðåäâàðèòåëüíîãî  ñîãëàñèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè,  ïðåäñòàâèâøèõ åå, â öåëÿõ íå óêàçàííûõ â çàïðîñå” (àáç. 4 ñò. 11 Ôåäåðàëüíîãî  çàêîíà). Ñò. 32 Êîíâåíöèè óñòàíàâëèâàåò, ÷òî îãîâîðêà î íåâîçìîæíîñòè  èñïîëüçîâàíèÿ èëè ïåðåäà÷è îðãàíàì çàïðàøèâàþùåé ñòîðîíû áåç ïðåäâàðèòåëüíîãî  ñîãëàñèÿ çàïðàøèâàåìîé ñòîðîíû äëÿ èíûõ ðàññëåäîâàíèé èëè óãîëîâíûõ  ïðåñëåäîâàíèé, ïîìèìî óêàçàííûõ â çàïðîñå, äîëæíà áûòü ïî æåëàíèþ êàæäîé  ñòîðîíû ïåðåäàíà â ìîìåíò ïîäïèñàíèÿ èëè ñäà÷è íà õðàíåíèå ñâîåãî äîêóìåíòà î  ðàòèôèêàöèè, ïðèíÿòèè, îäîáðåíèè èëè ïðèñîåäèíåíèè ê Êîíâåíöèè â çàÿâëåíèè íà  èìÿ Ãåíåðàëüíîãî ñåêðåòàðÿ Ñîâåòà Åâðîïû. 
 Ñ ïðèíÿòèåì Ôåäåðàëüíîãî  çàêîíà è âíåñåíèåì èçìåíåíèé â äåéñòâóþùåå çàêîíîäàòåëüñòâî â ñâÿçè ñ åãî  ïðèíÿòèåì â ïðàêòèêå áóäóò èñïîëüçîâàòüñÿ äâà ñîñòàâà óãîëîâíûõ ïðåñòóïëåíèé:  äåéñòâèÿ  ëèöà îòíîñèòåëüíî èìóùåñòâà ïîëó÷åííîãî  äðóãèìè ëèöàìè ïðåñòóïíûì ïóòåì è äåéñòâèÿ ñóáúåêòà îñíîâíîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ ïî  îòìûâàíèþ ñðåäñòâ, ïîëó÷åííûõ âñëåäñòâèå åãî ñîâåðøåíèÿ. Â ñëó÷àå ñîâåðøåíèÿ  ïðåñòóïíûõ äåÿíèé ïîìèìî ëèøåíèÿ ëèöåíçèè îðãàíèçàöèé è ñëåäîâàòåëüíî ïîòåðè  ðàáîòû ñîòðóäíèêàìè, íà êîíêðåòíûõ ðàáîòíèêîâ ìîæåò áûòü íàëîæåíî óãîëîâíîå  íàêàçàíèå. Îòâåòñòâåííîñòü çíà÷èòåëüíî   óñèëåíà. 
 Â ñèëó òîãî, ÷òî â ÔÇ íå  çàôèêñèðîâàíû íîðìû î äðóãèõ âèäàõ òàéí (ëè÷íàÿ, ñåìåéíàÿ è äð.), òî â ñëó÷àå  èõ íàðóøåíèÿ ïîòåðïåâøèé ìîæåò ïîïðîáîâàòü îáæàëîâàòü äåéñòâèÿ óïîëíîìî÷åííûõ  îðãàíîâ, îñíîâûâàÿñü íà ï. 2 ñòàòüè 137 ÓÊ ÐÔ è äðóãèõ íîðìàõ çàêîíîäàòåëüñòâà.  Íàïðèìåð, ÷åëîâåê ñòðàõóåò ñâîåãî ðîäñòâåííèêà, à ñóììà ñòðàõîâêè ðàçãëàøàåòñÿ.  È çàñòðàõîâàííûé, áûâàåò è òàêîå, ÷åðåç íåêîòîðîå âðåìÿ ñîâåðøåííî ñëó÷àéíî  ïîãèáàåò. Ñëåäîâàòåëü èëè þðèñò íà÷èíàåò êîïàòüñÿ â ãðÿçíîì áåëüå, îáùàåòñÿ ñ  äîëæíîñòíûìè ëèöàìè óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà è åìó ñîîáùàåòñÿ îãðîìíàÿ ñóììà  ñòðàõîâêè. Âîò è äîïîëíèòåëüíûé âåñîìûé äîâîä â ïîëüçó îáâèíåíèÿ.  Ìîæíî åùå âñïîìíèòü áóëüâàðíûå èñòîðèè ïðî  ñòðàõîâêó ÷àñòåé òåëà ïîï-çâåçäàìè. Ìîðàëüíûé âðåä î÷åâèäåí, íî â çàêîíå íå  ïðåäóñìîòðåíî íåðàçãëàøåíèå äàííîãî âèäà òàéí. 
 Ïî÷âà äëÿ çëîóïîòðåáëåíèé  - ÷. 3 ñò. 7 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, êîòîðàÿ ïîîùðÿåò îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùèå  îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì (êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè,  ïðîôåññèîíàëüíûå ó÷àñòíèêè ðûíêà öåííûõ áóìàã, ñòðàõîâûå è ëèçèíãîâûå êîìïàíèè,  îðãàíèçàöèè ïî÷òîâîé, òåëåãðàôíîé ñâÿçè è èíûå íåêðåäèòíûå îðãàíèçàöèè,  îñóùåñòâëÿþùèå ïåðåâîä äåíåæíûõ ñðåäñòâ, ëîìáàðäû) ñîîáùàòü óïîëíîìî÷åííîìó  îðãàíó î âñåõ ñäåëêàõ, ïîêàçàâøèõñÿ åãî ñîòðóäíèêàì ïîäîçðèòåëüíûìè. Ýòî  ïðàâèëî, â ñîåäèíåíèå ñî ñòðîãèìè ñà

Âåðñèÿ äëÿ ïå÷àòè. URL: http://www.pvlast.ru/archive/index.10.php