_general_ci Î ïðîòèâîäåéñòâèè êîððóïöèè è îòìûâàíèþ äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì 

Ëþáèìîâ À.Ï.

Ãëàâíûé ðåäàêòîðÄîêòîð þðèäè÷åñêèõ íàóê, ïðîôåññîð.Àêàäåìèê ÐÀÅÍ, Ìåæäóíàðîäíîé àêàäåìèè íàóê "Èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ ïðîöåññîâ è 

Ðîññèÿ áîëåå äâóõ ëåò íîñèëà òèòóë “ ïðà÷å÷íîé  ãðÿçíûõ äåíåã” âìåñòå ñ òàêèìè ãîñóäàðñòâàìè, êàê Îñòðîâà Êóêà, Äîìèíèêà,  Îñòðîâ Íèóý è ò. ï. (âñåãî â èþíå 2000ã. â “÷¸ðíûé ñïèñîê” ïîïàëî 26 ñòðàí).  Ýòî, áåçóñëîâíî, ñíèæàëî ïîëèòè÷åñêèé è ýêîíîìè÷åñêèé èìèäæ ñòðàíû, ñåðü¸çíî  îñëîæíÿëî ðîññèéñêèì áàíêàì âçàèìîîòíîøåíèÿ ñ èíîñòðàííûìè  áàíêàìè-êîððåñïîíäåíòàìè, ñíèæàëî èõ êðåäèòíûå ðåéòèíãè, çàòðóäíÿëî ïðèâëå÷åíèå  èíâåñòèöèé â ýêîíîìèêó. ×òîáû äîáèòüñÿ èñêëþ÷åíèÿ Ðîññèè èç ýòîãî ïîçîðíîãî  ñïèñêà, áûëî ïðèíÿòî íåìàëî óñèëèé: ñîçäàí Êîìèòåò ïî ôèíàíñîâîìó ìîíèòîðèíãó,  ïðèíÿò Ôåäåðàëüíûé çàêîí “Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè  (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóò¸ì”, à ñïóñòÿ  íåêîòîðîå âðåìÿ è äîïîëíèòåëüíûå, áîëåå æ¸ñòêèå ïîïðàâêè, ïîäãîòîâëåíà ìàññà  ïîäçàêîííûõ àêòîâ, ðåãëàìåíòèðóþùèõ ìåõàíèçìû ïðåäîñòàâëåíèÿ áàíêàìè èíôîðìàöèè  î ïîäîçðèòåëüíûõ êëèåíòàõ è ñäåëêàõ. Ïî íàñòîÿíèþ Êîìèòåòà ïî ôèíàíñîâîìó  ìîíèòîðèíãó Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ÔÀÒÔ – ìåæäóíàðîäíàÿ îðãàíèçàöèÿ ïî  ïðîòèâîäåéñòâèþ ëåãàëèçàöèè òåíåâûõ êàïèòàëîâ - íàïðàâèëà â ñåíòÿáðå 2002 ãîäà  â Ðîññèþ ðàáî÷óþ ãðóïïó, êîòîðàÿ ïðîàíàëèçèðîâàëà çàêîíîäàòåëüñòâî â îáëàñòè  îòìûâàíèÿ íåçàêîííûõ äîõîäîâ. 11 îêòÿáðÿ 2002ã. Ìåæäóíàðîäíàÿ ãðóïïà ïî áîðüáå  ñ ôèíàíñîâûìè çëîóïîòðåáëåíèÿìè íà ïàðèæñêîé ñåññèè âûâåëà Ðîññèþ èç ñâîåãî  “÷¸ðíîãî ñïèñêà”. ÔÀÒÔ äàæå íå äîæäàëàñü, ïîêà â “àíòèîòìûâî÷íûå”  çàêîíîäàòåëüñòâî âíåñóò îãîâîðåííûå èçìåíåíèÿ, ÷òî ïîäòâåðæäàåò - ýòî â áîëüøåé  ñòåïåíè ïîëèòè÷åñêèé àâàíñ. Íî âñå æå Ãîñóäàðñòâåííàÿ Äóìà ïðèíÿëà, Ñîâåò  Ôåäåðàöèè îäîáðèë, Ïðåçèäåíò ÐÔ ïîäïèñàë çàêîí-ïîïðàâêè, òðåáóþùèå îáÿçàòåëüíîãî  êîíòðîëÿ çà îïåðàöèÿìè ñî ñðåäñòâàìè è èìóùåñòâîì ëèö, ïîäîçðåâàåìûõ â  òåððîðèñòè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè. Íà î÷åðåäè - çàêîíîäàòåëüíîå ðåøåíèå òð¸õ áëîêîâ  ïðîáëåì: âàëþòíîå ðåãóëèðîâàíèå, îôôøîðû è ïåðåõîä íà ïðîçðà÷íóþ ñèñòåìó  áóõîò÷¸òíîñòè. Âûïîëíåíèå  ðåêîìåíäàöèé ÔÀÒÔ òðåáóåò íåìàëî ðàñõîäîâ, æåñòî÷àéøèé êîíòðîëü çà  äåÿòåëüíîñòüþ îòå÷åñòâåííîãî áèçíåñà âëå÷¸ò çà ñîáîé âíåñåíèå ñóùåñòâåííûõ  èçìåíåíèé â âàëþòíîå, áàíêîâñêîå, òàìîæåííîå, íàëîãîâîå çàêîíîäàòåëüñòâî,  ïîäçàêîííûå àêòû. Òàê, â ñîîòâåòñòâèè ñ ðåêîìåíäàöèÿìè ÔÀÒÔ êîìèññèÿ  ÔÊÖÁ óæå ðàçðàáîòàëà ïðèíöèïû âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ ïðîôó÷àñòíèêîâ, à òàêæå  ïðèçíàêè è êðèòåðèè íåñòàíäàðòíûõ ñäåëîê íà ðûíêå áóìàã è ïîðÿäîê èõ âûÿâëåíèÿ  ñàìèìè ïðîôó÷àñòíèêàìè è îðãàíèçàòîðàìè òîðãîâëè, áèðæàìè. Èçìåíåíèÿ è äîïîëíåíèÿ  â Ôåäåðàëüíûé çàêîí “Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ  ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóò¸ì” Ãîñóäàðñòâåííàÿ Äóìà ïðèíÿëà ñðàçó âî âòîðîì è  òðåòüåì ÷òåíèè ïîä çàíàâåñ âèçèòà â Ðîññèþ êîìèññèè ýêñïåðòîâ ÔÀÒÔ. Äàííûå  ïîïðàâêè ðàñøèðÿþò êðóã îðãàíèçàöèé, ïîäïàäàþùèõ ïîä îñîáîå íàáëþäåíèå. Òóäà  âêëþ÷èëè ëîìáàðäû, òåõ, êòî ðàáîòàåò ñ äðàã ìåòàëëàìè è þâåëèðíûìè èçäåëèÿìè,  êàçèíî. Ââîäèòñÿ êîíòðîëü çà èãðàìè, ïðîâîäèìûìè â ýëåêòðîííîé ôîðìå (èìååòñÿ â  âèäó îòìûâàíèå äåíåã ÷åðåç ðàçëè÷íûå ýëåêòðîííûå ìàíèïóëÿöèè).
 Êîððåêòèðîâêà  îòäåëüíûõ ïîëîæåíèé Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ïðèçâàíà ïðèâåñòè åãî â ñîîòâåòñòâèå ñ  ìåæäóíàðîäíûìè ñòàíäàðòàìè, êðîìå òîãî, äîïîëíÿåò çàêîí íîðìàìè,  ïðåäóñìàòðèâàþùèìè èñïîëüçîâàíèå ïðàâîâûõ ìåõàíèçìîâ äëÿ ïðîòèâîäåéñòâèÿ  ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèñòîâ. Âìåñòå ñ ýòèì, ïðåäëàãàåòñÿ ðàñïðîñòðàíèòü  îáÿçàòåëüíûé êîíòðîëü íà îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì â  ñëó÷àå, åñëè õîòÿ áû îäíîé èç ñòîðîí òàêîé îïåðàöèè ÿâëÿåòñÿ ôèçè÷åñêîå èëè  þðèäè÷åñêîå ëèöî, â îòíîøåíèè êîòîðîãî èìåþòñÿ ñâåäåíèÿ î åãî ó÷àñòèè â  òåððîðèñòè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè. 
 Ïåðå÷åíü  îðãàíèçàöèé, ïðåäñòàâëÿþùèõ èíôîðìàöèþ î ôèíàíñîâûõ îïåðàöèÿõ â óïîëíîìî÷åííûé  îðãàí, ðàñøèðåí çà ñ÷¸ò îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ äåÿòåëüíîñòü â òàêèõ  îáëàñòÿõ, êàê òîðãîâëÿ äðàãîöåííûìè êàìíÿìè, èãîðíûé áèçíåñ, óïðàâëåíèå  èíâåñòèöèîííûìè è íåãîñóäàðñòâåííûìè ïåíñèîííûìè ôîíäàìè. Îäíîâðåìåííî â ñîñòàâ  îïåðàöèé, ïîäëåæàùèõ îáÿçàòåëüíîìó êîíòðîëþ, ïðåäëàãàåòñÿ âêëþ÷èòü ñäåëêè ñ  äðàãîöåííûìè ìåòàëëàìè è äðàãîöåííûìè êàìíÿìè, à òàêæå âûïëàòó äåíåæíûõ ñðåäñòâ  â âèäå âûèãðûøà.
 Âî èçáåæàíèå  íåæåëàòåëüíûõ ïîëèòè÷åñêèõ îñëîæíåíèé â ñâÿçè ñ îïðåäåëåíèåì è ïóáëèêàöèåé  Ïðàâèòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ïåðå÷íåé ãîñóäàðñòâ (òåððèòîðèé) â  îòíîøåíèè êîòîðûõ èìåþòñÿ ñâåäåíèÿ î íåçàêîííîì ïðîèçâîäñòâå íàðêîòèêîâ  (ïîäïóíêò 2 ïóíêòà 2 ñòàòüè 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà), à òàêæå â êîòîðûõ íå  ïðåäóñìîòðåíî ðàñêðûòèå èëè ïðåäñòàâëåíèå èíôîðìàöèè ïðè ïðîâåäåíèè ôèíàíñîâûõ  îïåðàöèé (ïîäïóíêò 3 ïóíêòà 2 ñòàòüè 6 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà), ïðåäëàãàåòñÿ  îòêàçàòüñÿ îò îïðåäåëåíèÿ ïåðâîãî èç óêàçàííûõ ïåðå÷íåé è óïðîñòèòü ïðîöåäóðó  îïðåäåëåíèÿ âòîðîãî ïåðå÷íÿ. 
 Ïðåäëàãàåòñÿ  óñòàíîâèòü äîïîëíèòåëüíûå îñíîâàíèÿ, ïî êîòîðûì óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå  çàïðàøèâàòü äîêóìåíòû è èíôîðìàöèþ ïî îïåðàöèÿì, ñîâåðø¸ííûì äî âñòóïëåíèÿ â  ñèëó Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà, íàïðèìåð, ïî ñäåëêàì, èìåþùèì âçàèìîñâÿçàííûé  õàðàêòåð.
 Ñ ó÷¸òîì  ìåæäóíàðîäíîãî îïûòà ïðåäóñìàòðèâàåòñÿ ïðèäàòü îáÿçàòåëüíûé õàðàêòåð óêàçàíèÿì  Ïðàâèòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è Áàíêà Ðîññèè ïî ðàçðàáîòêå îðãàíèçàöèÿìè  ïðàâèë âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ è óñòàíîâèòü îòâåòñòâåííîñòü îðãàíèçàöèé çà  íåïðåäñòàâëåíèå óïîëíîìî÷åííîìó îðãàíó èíôîðìàöèè íå òîëüêî îá îïåðàöèÿõ,  ïîäëåæàùèõ îáÿçàòåëüíîìó êîíòðîëþ, íî è î ïîäîçðèòåëüíûõ ñäåëêàõ, âûÿâëÿåìûõ â  ðàìêàõ âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ.
 Êðåäèòíûå  îðãàíèçàöèè íàäåëÿþòñÿ ïðàâîì îòêàçûâàòü ôèçè÷åñêèì èëè þðèäè÷åñêèì ëèöàì â  îòêðûòèè ñ÷¸òà.
 Ñ ó÷¸òîì  âîçíèêøèõ ïðîáëåì, ñâÿçàííûõ ñ îïðåäåëåíèåì ïåðå÷íåé îðãàíèçàöèé, ïî ðîäó ñâîåé  äåÿòåëüíîñòè îáÿçàííûõ ïðåäñòàâëÿòü èíôîðìàöèþ â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí, íî íå  ïîäëåæàùèõ ðåãèñòðàöèè, â ïðîåêòå ïðåäóñìàòðèâàåòñÿ îáÿçàòåëüíàÿ ïîñòàíîâêà íà  ó÷¸ò â óïîëíîìî÷åííîì îðãàíå îðãàíèçàöèé, â ñôåðå äåÿòåëüíîñòè êîòîðûõ  îòñóòñòâóþò íàäçîðíûå îðãàíû.
 Óñòàíàâëèâàåòñÿ  ïðîöåäóðà ïðèîñòàíîâëåíèÿ îïåðàöèé ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì â  ñëó÷àå âîçíèêíîâåíèÿ ïîäîçðåíèÿ î ñâÿçè òàêèõ îïåðàöèé ñ ôèíàíñèðîâàíèåì  òåððîðèçìà.
 Ïðåäëàãàåòñÿ  èñêëþ÷èòü èç Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà   íîðìó  î íåðàñïðîñòðàíåíèè  ïîëîæåíèé Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà íà èíôîðìàöèþ, ïîëó÷åííóþ îðãàíàìè ãîñóäàðñòâåííîé  âëàñòè ïðè èñïîëíåíèè íàäçîðíûõ ôóíêöèé, òàê êàê ýòà íîðìà íåîáîñíîâàííî  îãðàíè÷èâàåò âîçìîæíîñòè èíôîðìàöèîííîãî âçàèìîäåéñòâèÿ â äàííîé ñôåðå.
 Ïðåäóñìàòðèâàåòñÿ  òàêæå ïðàâî îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùèõ îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè  èíûì èìóùåñòâîì, îòêàçûâàòü êëèåíòàì â ïðîâåäåíèè îïåðàöèé, ïî êîòîðûì íå  ïðåäñòàâëåíû ñîîòâåòñòâóþùèå äîêóìåíòû.
 Ñëåäóåò òàêæå  îòìåòèòü, ÷òî ïðîáëåìàòè÷íî èä¸ò ðàáîòà íàä íîâîé ðåäàêöèåé çàêîíà “ Î âàëþòíîì  ðåãóëèðîâàíèè è âàëþòíîì êîíòðîëå”, ïîäãîòîâëåííàÿ Ìèíôèíîì. 10 îêòÿáðÿ 2002  ãîäà Ïðåìüåð-ìèíèñòð Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ Ìèõàèë Êàñüÿíîâ ñíÿë ñ ðàññìîòðåíèÿ  Ïðàâèòåëüñòâà äàííûé çàêîíîïðîåêò, îòïðàâèâ åãî íà äîðàáîòêó. Òàêîå ðåøåíèå îí  ïðèíÿë ïî èòîãàì ñîâåùàíèÿ â Áåëîì äîìå, â êîòîðîì ó÷àñòâîâàëè ïðåäñòàâèòåëè çàèíòåðåñîâàííûõ  ìèíèñòåðñòâ è âåäîìñòâ, à òàêæå Öåíòðîáàíêà.
 Ïðåìüåð Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ óêàçàë ðàçðàáîò÷èêàì  äîêóìåíòà íà ïðîòèâîðå÷èÿ, ñîäåðæàùèåñÿ â èõ òðóäå. Õîòÿ ñòàâèëàñü çàäà÷à  ïðîâåñòè ëèáåðàëèçàöèþ âàëþòíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, çàêîíîïðîåêò îêàçàëñÿ ïîëîí  “âîëåâûõ” íîðì, êîãäà Öåíòðàëüíûé Áàíê è Ïðàâèòåëüñòâî Ðîññèè â ëþáîé ìîìåíò  ìîãóò ââîäèòü ðàçëè÷íîãî ðîäà îãðàíè÷åíèÿ, ïðè÷¸ì íà íåîïðåäåë¸ííûé ñðîê.
 Ñîáñòâåííóþ  ýêñïåðòèçó çàêîíîïðîåêòà “ Î âàëþòíîì ðåãóëèðîâàíèè è âàëþòíîì êîíòðîëå” ïðîâ¸ë  ïî ïðîñüáå Ìèíôèíà Ðîññèéñêèé ñîþç ïðîìûøëåííèêîâ è ïðåäïðèíèìàòåëåé.  Áèçíåñìåíû íàøëè, ÷òî çàêîí ïîëó÷èëñÿ ïðÿìîãî äåéñòâèÿ. Êðîìå òîãî, îíè  îòìåòèëè íåñêîëüêî íåïðèåìëåìûõ, ïî èõ ìíåíèþ, íîðì: îáÿçàííîñòü ïîëó÷àòü  èíäèâèäóàëüíîå ðàçðåøåíèå íà ïðîâåäåíèå ðÿäà îïåðàöèé; îãðàíè÷åíèÿ íà  ïðîâåäåíèå òåêóùèõ âàëþòíûõ îïåðàöèé, â ÷àñòíîñòè, íà ïîêóïêó èíîñòðàííîé  âàëþòû äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ îáû÷íîé âíåøíåýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè; îáÿçàòåëüíóþ  ïðîäàæó âàëþòíîé âûðó÷êè â ðàçìåðå 30% áåç óêàçàíèÿ íà âîçìîæíîñòü ïîñòåïåííîãî  ñíèæåíèÿ ýòîãî íîðìàòèâà è ò.ä.
 Âàëþòíîé  ëèáåðàëèçàöèè òðåáóþò îò íàñ íå òîëüêî ðåêîìåíäàöèè ÔÀÒÔ, íî è ïðàâèëà  âñòóïëåíèÿ â ÂÒÎ. Êðîìå òîãî, ýòî íåîáõîäèìîå óñëîâèå ðàñøèðåíèÿ âíåøíåé  òîðãîâëè è èíâåñòèöèé - è â Ðîññèè, è âíå Ðîññèè. Âìåñòå ñ òåì, âàëþòíàÿ ëèáåðàëèçàöèÿ  è áîðüáà ñ âûâîçîì êàïèòàëîâ èç Ðîññèè ïðåäîïðåäåëÿþò èíòåíñèôèêàöèþ  äåÿòåëüíîñòè ôèíàíñîâîé ðàçâåäêè (Êîìèòåòà ïî ôèíàíñîâîìó ìîíèòîðèíãó), óæå  ñåé÷àñ îòñëåæèâàþùåé ïî êîìïüþòåðó âñå îïåðàöèè îáú¸ìîì áîëåå 20 òûñ. äîëëàðîâ.  Îïåðàöèè ïðîõîäÿò àâòîìàòè÷åñêóþ îáðàáîòêó, àíàëèç, è â ñëó÷àå îáíàðóæåíèÿ  ïîäîçðèòåëüíûõ ñäåëîê çàïðàøèâàþòñÿ êîíêðåòíûå äîêóìåíòû, âåä¸òñÿ  ðàññëåäîâàíèå.
 Ïðîåêò íîâîãî Ôåäåðàëüíîãî  çàêîíà î âàëþòíîì ðåãóëèðîâàíèè ïðåäóñìàòðèâàåò íå òîëüêî ðàñøèðåíèå ñòåïåíè  ñâîáîäû ó÷àñòíèêîâ ðûíêà, íî è âîçìîæíîñòè Öåíòðàëüíîãî Áàíêà â êðèòè÷åñêèõ  ñèòóàöèÿõ ââîäèòü “ âàëþòíûé êàðàíòèí”, âðåìåííî çàïðåùàòü ãðàæäàíàì è  êîìïàíèÿì ïåðåâîäèòü äåíüãè íà ñâîè ñ÷åòà â èíîñòðàííûõ áàíêàõ. 
 Ãðîìêèé  ïðîöåññ â àâãóñòå 2002ã. â Ïðåçèäèóìå Âåðõîâíîãî ñóäà ïîäòâåðäèë ïðàâî  Öåíòðàëüíîãî Áàíêà óñòàíàâëèâàòü ýêñïîðò¸ðàì ïîðÿäîê îáÿçàòåëüíîé ïðîäàæè  âàëþòíîé âûðó÷êè. Â îòâåò Öåíòðàëüíûé Áàíê ïîø¸ë íà íåêîòîðóþ ëèáåðàëèçàöèþ  âàëþòíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ, â âûèãðûøå îò êîòîðîé äîëæíû áûòü êðóïíûå ýêñïîðò¸ðû -  ïðîäàâöû âàëþòû. Ñ 1 äåêàáðÿ ýòîãî ãîäà äîëæíà èçìåíèòüñÿ âñÿ ñèñòåìà òîðãîâ  âàëþòîé â Ðîññèè. Ñîâåò äèðåêòîðîâ Áàíêà Ðîññèè ïðèíÿë ðåøåíèå èçìåíèòü  ñîîòâåòñòâóþùóþ èíñòðóêöèþ è ðàçðåøèòü ïðîäàæó âñåé âàëþòû íà ìåæáàíêîâñêîì  ðûíêå, âçÿâ íà ñåáÿ ÷àñòü ðèñêîâ, ÷òî äîëæíî ñíèçèòü êîìèññèþ áèðæè è,  ñîîòâåòñòâåííî, èçäåðæêè ýêñïîðò¸ðîâ. 
 Çíà÷èòåëüíîå  óìåíüøåíèå áèðæåâîé êîìèññèè ïëàíèðóåòñÿ êîìïåíñèðîâàòü çà ñ÷¸ò Öåíòðîáàíêà,  êîòîðûé âîçüì¸ò íà ñåáÿ ÷àñòü ðèñêîâ ïî ðàñ÷¸òàì.
 Ïðåäïîëàãàåòñÿ  òàêæå ñíèæåíèå ðàçìåðà äåïîíèðîâàíèÿ ñðåäñòâ ïåðåä âàëþòíûìè òîðãàìè ñ íûíåøíèõ  100 äî 1,5%, ÷òî òàêæå ïîçâîëèò ýêñïîðò¸ðàì ñýêîíîìèòü. 
Ïàðàäîêñ ïîäîáíûõ ìåð çàêëþ÷àåòñÿ â òîì, ÷òî ïî ñóùåñòâó ëþáàÿ âàëþòíàÿ  îïåðàöèÿ â íàøåé ñòðàíå ìîæåò áûòü îñóùåñòâëåíà â îáõîä äåéñòâóþùèõ îãðàíè÷åíèé  âàëþòíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, ïðè ÷¸ì ôîðìàëüíî çàêîííûì ïóò¸ì. Ïðàâäà, òàêàÿ  âîçìîæíîñòü ñóùåñòâóåò òîëüêî ó êðóïíûõ êîìïàíèé ñ ðàçâèòîé èíôðàñòðóêòóðîé è  èìåþùèõ äîñòàòî÷íûå ðåñóðñû äëÿ îïëàòû äîðîãèõ îôôøîðíûõ ñõåì. Èçâåñòíî, ÷òî ïî  ðîññèéñêîìó çàêîíîäàòåëüñòâó îòêðûòèå ñîáñòâåííîé êîìïàíèè çà ðóáåæîì,  ïðèîáðåòåíèå àêöèé èíîñòðàííîé êîìïàíèè, íåäâèæèìîñòè, âîçìîæíî òîëüêî ïðè  ïîëó÷åíèè ñïåöèàëüíîãî ðàçðåøåíèÿ Öåíòðîáàíêà. Â ðåàëüíîñòè æå áîëüøèíñòâî  îôôøîðíûõ êèïðñêèõ êîìïàíèé èìåþò ðîññèéñêîå ïðîèñõîæäåíèå, ÷òî ïîçâîëÿåò  ðîññèéñêèì ãðàæäàíàì ïðîâîäèòü ñäåëêè è ïîêóïàòü íåäâèæèìîñòü çà ðóáåæîì áåç  ðàçðåøåíèÿ Öåíòðàëüíîãî Áàíêà. Êðîìå òîãî, âñå êðóïíûå ðîññèéñêèå ïðåäïðèÿòèÿ -  ýêñïîðò¸ðû ïðåäñòàâëÿþò ñîáîé õîëäèíãè, â ñòðóêòóðå êîòîðûõ îáÿçàòåëüíî åñòü ñîáñòâåííûå  áàíêè, ëåãàëüíûå è íåëåãàëüíûå îôôøîðíûå êîìïàíèè. Ðàçâèòàÿ èíôðàñòðóêòóðà  ïîçâîëÿåò êðóïíûì ýêñïîðò¸ðàì ñàìèì ðåãóëèðîâàòü îáú¸ì ïðîäàæè âàëþòíîé  âûðó÷êè, ïðåíåáðåãàÿ èíñòðóêöèÿìè Öåíòðàëüíîãî Áàíêà. Èçëèøíÿÿ ðåãëàìåíòàöèÿ è  çàôîðìàëèçîâàííîñòü ôèíàíñîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îòå÷åñòâåííîãî áèçíåñà îáîñòðÿåò  àçàðòíîñòü áîðüáû äâóõ àíòàãîíèñòîâ: ôèñêàëüíûõ îðãàíîâ è ñóáúåêòîâ ñâîáîäíîãî  ðûíêà, ÷òî, â ÷àñòíîñòè, ñòèìóëèðóåò ðàñøèðåíèå è ñîâåðøåíñòâîâàíèå ôîðì è  ìåòîäîâ îòìûâàíèÿ ãðÿçíûõ äåíåã.

Âåðñèÿ äëÿ ïå÷àòè. URL: http://www.pvlast.ru/archive/index.37.php